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之前小編在知乎上看到有人提問說金融界有哪些高含金量的證書?然后看到有人評(píng)論說，CFA、CPA、FRM、RFP這個(gè)四個(gè)證書在金融界含金量是很高的。金融界四大高含金量證書，你考了幾個(gè)?我們都知道進(jìn)入金融行業(yè)需要有一個(gè)證書作為敲門磚，但是應(yīng)該如何選擇證書?

證書，最重要的是經(jīng)過系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過程，能夠以更加專業(yè)的身份去為客戶服務(wù);服務(wù)，不僅僅是保險(xiǎn)顧問，而是有各種需求的時(shí)候都可以提供專業(yè)的服務(wù)?？甲C從來不是盲目跟風(fēng)，而是對(duì)自己有要求，有目標(biāo)，有規(guī)劃。

一個(gè)證書有沒有價(jià)值是很重要的，如果這一證書并不值得大家去考的話，那就沒必要浪費(fèi)自己的時(shí)間和精力了，相反，這一證書要是有很高的價(jià)值，并對(duì)自己的工作有幫助，那么再難也是值得一試的。

首先大家要知道，這四個(gè)證書，每一個(gè)的成本都不低，并且每一個(gè)考試都需要付出巨大的努力。其次，這些證書可以為你如虎添翼，但必須要有你堅(jiān)實(shí)的專業(yè)實(shí)力為基礎(chǔ)，而不是你對(duì)專業(yè)一竅不通，考過了這個(gè)證就能馬上進(jìn)入專業(yè)領(lǐng)域工作。到底應(yīng)該在這金融四大證書面前如何選擇，以及報(bào)名后該如何備考?今天就讓RFP小編來為大家一一科普。

CFA特許金融分析師

特許注冊(cè)金融分析師(Chartered Financial Analyst)，由美國特許金融分析師協(xié)會(huì)(CFAInstitute)認(rèn)證并舉行的資格考試。CFA長年以來作為金融行業(yè)最嚴(yán)格又有高含金量的一項(xiàng)證書，被稱為“金融第一考”。

考試內(nèi)容

CFA共分Level 1、Level 2和Level 3。

CFA一級(jí)考試課程著重于投資評(píng)估和管理的工具和因素，包括資產(chǎn)評(píng)估和投資組合管理技巧的入門介紹。CFA二級(jí)考試課程著重于資產(chǎn)評(píng)估及其工具和因素的應(yīng)用(包括經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)表分析和定量分析方法)。CFA三級(jí)考試課程著重于投資組合管理，包括應(yīng)用因素和工具的戰(zhàn)略，以及個(gè)人或機(jī)構(gòu)管理股票證券、固定收益證券、衍生工具和另類投資的資產(chǎn)評(píng)估模式。道德和職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)是CFA三個(gè)級(jí)別考試課程中均強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容。

考試周期

CFA的考試周期在1.5 - 2.5年。CPA Level 1每年6月/12月共兩次考試安排，而Level 2和3每年只有6月左右有一次考試機(jī)會(huì)。因此如果你每次考試都能一輪通過，最快只需要1.5年就能完成。如果Level 2或3沒有考過，就要再等一年了哦。

CPA注冊(cè)會(huì)計(jì)師

注冊(cè)會(huì)計(jì)師(Certified Public Accountant)，由美國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)(Associationof International Certified Professional Accountants)認(rèn)證并舉行考試。執(zhí)業(yè)人員通過考試獲得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書，并接受委托從事審計(jì)和會(huì)計(jì)咨詢、會(huì)計(jì)服務(wù)業(yè)務(wù)。

含金量一直不容小覷的全美財(cái)會(huì)行業(yè)第一證，在美國，幾乎所有的高級(jí)財(cái)務(wù)人員、乃至CFO都擁有US CPA資格。它也被稱為“通往高級(jí)會(huì)計(jì)師的階梯”。

報(bào)考資格

學(xué)士學(xué)位或即將取得學(xué)士學(xué)位，個(gè)別州不限定。要求150學(xué)分，部分州可以使用工作經(jīng)驗(yàn)抵學(xué)分。

考試科目

共有四門，Auditing and Attestation (AUD)，Business Environment and Concepts (BEC)，F(xiàn)inancial Accounting and Reporting (FAR) 和 Regulation (REG)。

考試安排

全年均可參加考試，3、6、9、12月只有前十天安排考試。

考試周期

1-1.5年。US CPA共有四門考試，而單門成績18個(gè)月內(nèi)有效，因此較好是在第一門通過后的18個(gè)月內(nèi)考完，否則小伙伴們就要重新考試了。

FRM金融風(fēng)險(xiǎn)管理師

金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(Financial Risk Manager)，由全球風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會(huì)(Global Association of Risk Professionals, GARP)認(rèn)證并考試，是專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的一種國際執(zhí)業(yè)資格。FRM的含金量高，由于報(bào)考限制相對(duì)較小，成為近幾年報(bào)考的熱門。

考試內(nèi)容

考試科目全面，涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)及公司治理等領(lǐng)域。同時(shí)涉及現(xiàn)代管理學(xué)、金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量統(tǒng)計(jì)學(xué)等諸多學(xué)科，知識(shí)結(jié)構(gòu)復(fù)雜。

考試科目

共有FRM I和FRM II兩個(gè)級(jí)別，考試一年進(jìn)行兩次，分別在5月和11月。

考試周期

平均花費(fèi)時(shí)間1-2年，每年5月和11月有兩場(chǎng)考試。

RFP美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師

注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是PFT證書。

RFP中英文證書

報(bào)考資格

①大專及以上學(xué)歷

②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人

③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士

凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試。

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考試內(nèi)容

學(xué)員需要先完成120小時(shí)的專業(yè)課程培訓(xùn)。科目一：財(cái)務(wù)策劃原理，科目二：高級(jí)財(cái)務(wù)策劃

考試周期

每年四次考試，分別在RFP考試在每年的3月中旬、6月中旬、9月中旬、12月中旬舉辦。

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

專業(yè)的人做專業(yè)的事

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP課程模塊

RFP里面有七大課程規(guī)劃，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。

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RFP適用人群

理財(cái)高端證書搭配高端人脈

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

為什么金融理財(cái)顧問都在考RFP證書?

歷史j久：美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年

國際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書

國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員終生免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書

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