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中國的保險行業(yè)其實發(fā)展的很不錯，而且鑒于全球和中國金融的發(fā)展狀態(tài)，保險行業(yè)或者說高端保險人才的發(fā)展前景還是十分看好的。只不過由于部分從業(yè)人員和保險公司不負責任的行為導致大眾對保險的印象越來越不好，一提保險，都覺得不是什么正經(jīng)行業(yè)。

但細想下來，作為風險保障的措施之一，保險其實是每個人或者每個家庭都需要的一項產(chǎn)品。而且隨著外資保險公司的進入，會促進保險領域更加規(guī)范化發(fā)展。并且不知大家發(fā)現(xiàn)沒有，中國金融混業(yè)經(jīng)營的跡象越來越明顯，保險業(yè)務、證券業(yè)務、信托業(yè)務、銀行業(yè)務之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠對金融四大金剛的業(yè)務都熟知的全能型人才，而且會越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險來說懂得財富規(guī)劃的復合型保險高級人才是當前最熱門的。

所以，RFP小編的建議是，如果你想在保險領域發(fā)展，RFP理財規(guī)劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。

說起保險，大家想到的就是西裝革履各處跑的業(yè)務人員，如果要是這么說保險人員的話未免就有些太過于表面了，其實他們是向有需要財務保障的客戶服務，所以他們賣的不是保險產(chǎn)品，是保障型服務。

大家都知道，生病就去醫(yī)院，找醫(yī)生看病。所以疾病跟意外是我們每個人都無法控制的。所以我們會建議客戶做些這方面的規(guī)劃和轉移，需要具有保障型的保險產(chǎn)品去幫助客戶去更好的規(guī)避這個風險。

做保險這行的也有一個千年難題，就是會不斷地遭到客戶的拒絕。因為很多人認為你跟他談保險是不吉利的，像大病或者意外是在他身上是不可能出現(xiàn)的，因為他身強力壯，很健康，出現(xiàn)意外的概率很低，所以這些在自己的身上是不會發(fā)生。

其實你會發(fā)現(xiàn)，這不是一個個例，而是一個普遍的現(xiàn)象，這種問題經(jīng)常讓保險人員手足無措，沒辦法跟客戶進行一個深入的交流，因為根本就沒有了切入點。但RFP更落地，更務實。

RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。我看到這個課程設置就覺得這個課程是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，個人感覺整個課程體系特別流暢，非常務實。

學習了整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，你跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。

所以，你在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件等其他相關問題

什么是RFP?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書

RFP學什么?

七大課程體系系統(tǒng)學習----財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃

RFP課程設置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。>>>點擊咨詢RFP考試難度如何及考試通過率等相關問題

RFP適合人群

從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財高端證書搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。

在國內，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題