伴隨金融業(yè)大發(fā)展,理財(cái)這一需求大行其道,普通老百姓與相關(guān)從業(yè)人員打交道的機(jī)會(huì)也越來(lái)越多。在收到這些從業(yè)人員派發(fā)的名片時(shí),往往可以看到在他們的姓名之后往往跟著一個(gè)英文縮寫。這個(gè)英文縮寫一般有3-4個(gè)大寫英文字母組成,往往代表著他們所取得的專業(yè)資格。下面一起看看2022年ChFP、RFP、ChFC哪個(gè)頭銜更高端?
1、ChFP理財(cái)規(guī)劃師
證書簡(jiǎn)介及含金量:
2018年開(kāi)始,取消了CHFP的考試,目前報(bào)名參加的考試都是協(xié)會(huì)的了,不是認(rèn)證的,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機(jī)構(gòu)不是人力資源與社會(huì)保障部目前報(bào)名參加的考試都是協(xié)會(huì)的了,不是認(rèn)證的,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機(jī)構(gòu)不是人力資源與社會(huì)保障部目前報(bào)名參加的考試都是協(xié)會(huì)的了,不是認(rèn)證的,獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”,而非職業(yè)資格,蓋章的機(jī)構(gòu)不是人力資源與社會(huì)保障部,證書含金量相對(duì)下降。

2、ChFC:特許理財(cái)顧問(wèn)師
ChFC,即 CharteredFinancialConsultant,其誕生于1982年,是和RFP差不多時(shí)代的產(chǎn)物。要獲得ChFC,必須通過(guò)7門必考科目,同時(shí)在4門可選科目中選考2門,通過(guò)這合計(jì)9門考試之后,才能獲得ChFC頭銜。就中國(guó)內(nèi)地而言,ChFC的普及度和知曉度相較RFP、CHFP還是有一定差距。
3、RFP美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師
RFP證書簡(jiǎn)介:
RFP (Registered Financial Planner),全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師,為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底,全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn),中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人,會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì),是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié),從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要,量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃,真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會(huì)證書
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,理財(cái)類證書和課程,主要是兩點(diǎn),一點(diǎn)是證書本身,第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看,RFP更落地,更務(wù)實(shí)。
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操,金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、法商智慧、企業(yè)理財(cái)。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的,而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是:資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容,而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系,財(cái)務(wù)策劃原理,是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃,則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo),而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引,則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合,因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè),需要系統(tǒng)掌握。所以,RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯,是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP適合人群
從事銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、第三方理財(cái)公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財(cái)高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向,也就是資金運(yùn)用端證書,關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái),適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問(wèn)、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格,可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證,金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國(guó)內(nèi),RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券,基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司,也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù),以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后,因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí),RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時(shí),將RFP作為一個(gè)衡量要素,比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
RFP證書價(jià)值
從個(gè)人身份方面,RFP是個(gè)人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學(xué)習(xí)內(nèi)容方面,RFP是客戶財(cái)務(wù)策劃問(wèn)題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容,同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容,在面對(duì)客戶規(guī)劃難題,RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì),達(dá)成目標(biāo)。
從機(jī)構(gòu)認(rèn)可方面,目前RFP已成為眾多機(jī)構(gòu)人才招聘和人才培養(yǎng)的標(biāo)準(zhǔn)。在銀行體系,如部分中國(guó)銀行分公司等,持有發(fā)票和證書可報(bào)銷學(xué)習(xí)費(fèi)用;在三方財(cái)富機(jī)構(gòu),如諾亞財(cái)富等,是理財(cái)顧問(wèn)晉升的一個(gè)標(biāo)準(zhǔn);在保險(xiǎn)體系,如大童、明亞、永達(dá)理、太保等機(jī)構(gòu)是人才招募和培養(yǎng)的可選標(biāo)準(zhǔn);在事業(yè)單位,如2019年深圳國(guó)稅局人才錄取中,是優(yōu)先錄取加分項(xiàng)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
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