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想要轉行之前，我們都會先看一下這個行業(yè)的未來前景以及發(fā)展前景，那么對于想要轉行到理財行業(yè)的人來說，理財這個行業(yè)怎么樣呢?做理財規(guī)劃師薪資高不高呢?今天小編就來和大家說一說2022年理財這個行業(yè)怎么樣，理財師證書有哪些?

隨著中國個人財富快速增加和積累，在互聯(lián)網(wǎng) 時代下，理財客戶對于資產(chǎn)配置、金融產(chǎn)品、風險管理、咨詢服務和支付操作有了更高要求，當下理財市場對理財規(guī)劃師的關注度日益增加，而當前持證理財規(guī)劃師規(guī)模已不能滿足理財市場的巨大需求和理財客戶的個性化需求。

而且理財規(guī)劃師將首先出現(xiàn)在各大銀行、保險公司等金融機構，當發(fā)展到一定階段后，理財規(guī)劃部門將獨立于各個金融公司，像律師事務所、會計師事務所一樣成為專門機構。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?

據(jù)了解，美國理財規(guī)劃師的平均年收入是在11萬美元左右，中國香港理財規(guī)劃師去年較高收入達200多萬港元，國家理財規(guī)劃專家委員會秘書長劉彥斌認為，國內理財規(guī)劃師的年薪“應該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟形勢，不難預見理財規(guī)劃師將成為繼律師、注冊會計師后，國內又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領職業(yè)。

中國理財規(guī)劃師市場現(xiàn)狀

1. 與全球主要經(jīng)濟體相比，中國的理財規(guī)劃師市場發(fā)展現(xiàn)狀又如何?處于什么水平?市場發(fā)展特性有哪些?

大體的判斷是良莠不齊。因為資產(chǎn)管理是紅海，而財富管理是藍海。的財富管理師人才其實是極度缺乏的。反觀面向資產(chǎn)管理的理財師，部分的專業(yè)水平還沒有能夠達到一定程度。

優(yōu)秀的理財師應該包含以下幾點：

a、很強的專業(yè)性。對于資產(chǎn)配置與分散風險，要有很強的專業(yè)素質。

b、優(yōu)秀的理財師應該是與客戶進行利益風險共擔。也就是說理財師的收入應該從受托客戶取得的利益中去提成，而不是靠金融機構的傭金。

2. 理財客戶的對于投資理財?shù)男枨笾饕w現(xiàn)在哪些方面?理財客戶對于理財產(chǎn)品和配置方式的了解程度如何?針對理財客戶的需求，理財規(guī)劃師能夠提供到何種程度?

a、據(jù)我所知，當前我國的理財客戶受“利率市場化”的影響，還是比較偏向預期收益類的產(chǎn)品的，實際上就是把它作為“存款替代?！倍?，大部分理財客戶的風險承受能力還是偏低的，期望獲得一個穩(wěn)健的收入。

b、隨著我國居民可投資資產(chǎn)規(guī)模越來越多，大家對于資產(chǎn)配置的意識也逐漸增強。尤其是高凈值人群，他們對于資產(chǎn)配置的方式也逐漸多樣化。

3. 當下理財規(guī)劃師市場存在問題或亂象有哪些?您怎么看待這些問題或亂象?

a、取得專業(yè)資格證的理財師數(shù)量很少。我認為一個理財師的相關專業(yè)資格是非常重要。這不僅是對于理財師的專業(yè)水平是個保證，同時也是打消投資人困惑并建立信任且非常量化的門檻。

b、當前理財師市場均是受機構傭金來驅使，導致實際產(chǎn)生的投資行為還是以“賣方市場為主”，而并沒有真正從客戶客觀實際情況與真實需求出發(fā)。

c、理財市場的產(chǎn)品結構還是比較單一，仍有存在大量預期收益類產(chǎn)品。而這類產(chǎn)品還是比較容易賣，這也就客觀影響了理財師對于復雜型產(chǎn)品或組合產(chǎn)品售賣的積極性。其實，復雜型產(chǎn)品相對來說才能更好地解決理財客戶多方面的需求。

4.您認為，理財規(guī)劃師的職業(yè)前景如何?他們的未來發(fā)展方向是什么?

一位優(yōu)秀的理財師：

a、如擁有少數(shù)的大體量客戶：她將會伴隨一個或幾個家族的財富、年齡的增長，將會變成委托家族中的一部分。

b、如擁相對成規(guī)模的中體量客戶：將成立自己的工作室，甚至可以打造自身獨有理財產(chǎn)品。

5. 未來中國理財規(guī)劃師市場的發(fā)展趨勢是怎樣的?

優(yōu)秀的中國理財規(guī)劃師，將來會走向若干個獨立的工作室。從理財師的角度來說，在與客戶建立了比較深厚的關系后，就不需要機構背書，也不需要通過機構獲客，產(chǎn)品是理財師依附機構的原因。但剛才也講過，非常的理財師往往會有自己特有的見解、渠道以及打上自己標簽的產(chǎn)品。

相對國其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應用，更加實務化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學習之后，能夠幫助學員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

什么是RFP證書?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。

美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書

RFP學什么?

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，金程RFP課程涵蓋了結婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風險管理、法商智慧、企業(yè)理財。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP課程設置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。

RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。

RFP適合人群

從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財高端證書搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。

在國內，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學員的大力推廣和認可。

同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關問題