今天給大家推薦保險(xiǎn)行業(yè)三大含金量高的證書
1、精算師(適合內(nèi)勤)
中國(guó)的精算師考試分為準(zhǔn)精算師和精算師兩部分。準(zhǔn)精算師有8門課程,通過后會(huì)獲得準(zhǔn)精算師資格。8門課程的通過才能拿到一個(gè)準(zhǔn)精算師的資格。要想正為正式的精算師,還需要通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求,答辯合格后,才能取得"精算師考試合格證書"。從這些精算師的獲取條件來看,精算師算得上是比較難獲得的證書之一。好在一旦獲得精算師資格證,你得到的回報(bào)也是十分巨大,在我國(guó)很多精算師都是百萬(wàn)年薪起步。最重要的是,精算師在我國(guó)還存在極大的人才缺口,不說永遠(yuǎn),至少未來10年,精算師的資格證都會(huì)非常吃香。
保險(xiǎn)精算師的工作范圍十分廣泛,包括保險(xiǎn)產(chǎn)品的設(shè)計(jì);保險(xiǎn)費(fèi)率的計(jì)算;準(zhǔn)備金和保單現(xiàn)金價(jià)值的計(jì)算;調(diào)整保費(fèi)率及保額;審核公司的年底財(cái)務(wù)報(bào)告;投資方向的把握;參與公司的發(fā)展計(jì)劃。
2、Loma壽險(xiǎn)管理師(適合外勤)
自1932以來,F(xiàn)LMI學(xué)位證書被全世界保險(xiǎn)、金融行業(yè)公認(rèn)為衡量本行業(yè)員工專業(yè)水平的標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)計(jì)劃包括十門課程,是一項(xiàng)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)穆殬I(yè)發(fā)展計(jì)劃,為保險(xiǎn)及金融服務(wù)業(yè)界提供了完整的商業(yè)教育。
LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院(LOMA INSTITUTE OF GREATER CHINA)與LOMA國(guó)際金融保險(xiǎn)協(xié)會(huì)有著密切的合作關(guān)系,作為有著80年歷史的保險(xiǎn)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的國(guó)際組織,LOMA涉有壽險(xiǎn)、年金、退休金、銀行、健康服務(wù)以及其它相關(guān)的金融服務(wù)領(lǐng)域,在全球有超過一千家的機(jī)構(gòu)會(huì)員。
LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的主要業(yè)務(wù)項(xiàng)目是為國(guó)內(nèi)外各大金融保險(xiǎn)公司建置及執(zhí)行企業(yè)大學(xué),保險(xiǎn)人才發(fā)展中心,網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)和各項(xiàng)人力資源發(fā)展相關(guān)的咨詢服務(wù),以及相關(guān)領(lǐng)域的教育訓(xùn)練與人員培訓(xùn)工作,以協(xié)助各大金融保險(xiǎn)公司規(guī)劃組織的人才發(fā)展戰(zhàn)略,打造為企業(yè)永續(xù)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的人才發(fā)展體系。
LOMA金融保險(xiǎn)管理學(xué)院的愿景是成為大中華地區(qū)的保險(xiǎn)及金融服務(wù)領(lǐng)域中針對(duì)人才發(fā)展整體解決方案的提供者,以協(xié)助這一領(lǐng)域中的各大組織提升核心競(jìng)爭(zhēng)力,創(chuàng)造企業(yè)價(jià)值。
3、RFP,注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(適合外勤及部分內(nèi)勤)
RFP是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。RFP是金融領(lǐng)域比較廣泛認(rèn)可的證書,現(xiàn)在很多銀行都在鼓勵(lì)員工報(bào)考這個(gè)證書,保險(xiǎn)或者財(cái)富管理公司都認(rèn)可RFP。>>點(diǎn)擊咨詢RFP報(bào)考時(shí)間條件等信息
RFP證書是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì),是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié),從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要,量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃,真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
隨著國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)國(guó)際化的加速,理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃人員供不應(yīng)求。理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè),從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí)、嫻熟的投資理財(cái)技能、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外,還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域,同時(shí)具備隨時(shí)掌握國(guó)際國(guó)內(nèi)金融形勢(shì)的綜合專業(yè)素質(zhì)。在歐美發(fā)達(dá)國(guó)家,個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)已相當(dāng)成熟,個(gè)人理財(cái)師更是成為含金量較高的職業(yè)。在美國(guó),注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師平均年薪高達(dá)11萬(wàn)美元。
RFP證書適合保險(xiǎn)從業(yè)者報(bào)考人群:保險(xiǎn)公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤,如從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人,保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊:財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí),越到后面越有針對(duì)性,比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手,到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ),再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等,邏輯非常清晰,能夠更好的入手學(xué)習(xí),這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主,保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃,而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性,不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí),整個(gè)課程體系特別流暢,非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程,對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用,因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益,跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的,但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等,你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以,在跟客戶做方案的時(shí)候,一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案,而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書,不單單是考取一個(gè)證書,而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法,放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn),學(xué)了RFP后,就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn),學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn),可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
為什么理財(cái)規(guī)劃師都在考RFP證書
1、36年歷史,美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年。
2、國(guó)際認(rèn)可,中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書。
3、機(jī)構(gòu)認(rèn)可,太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目。
4、國(guó)內(nèi)認(rèn)可,RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)。
學(xué)習(xí)RFP能給保險(xiǎn)從業(yè)者帶來什么好處?
1、提升專業(yè)知識(shí)(增加談資)
2、實(shí)操技能提升(幫助展業(yè))
3、專業(yè)身份認(rèn)證(帶來高凈值客戶)>>點(diǎn)擊咨詢RFP報(bào)考費(fèi)用以及課程大綱
RFP備考交流群 QQ群號(hào):641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享,與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程推薦: RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
RFP理財(cái)規(guī)劃論壇:www.licaiforum.com
聲明▎更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注微信號(hào)金程教育RFP。原創(chuàng)文章,歡迎分享,若需引用或轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留此處信息。
咨詢熱線:400-700-9596





