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國(guó)內(nèi)理財(cái)師市場(chǎng)怎么樣？該不該考RFP理財(cái)規(guī)劃師？

發(fā)表時(shí)間： 2022-01-17 11:07:14 編輯：金程

國(guó)內(nèi)理財(cái)師市場(chǎng)到底怎么樣?該不該考RFP理財(cái)規(guī)劃師?RFP證書(shū)對(duì)保險(xiǎn)人員有什么幫助?

國(guó)內(nèi)理財(cái)師市場(chǎng)到底怎么樣?該不該考RFP理財(cái)規(guī)劃師?RFP證書(shū)對(duì)保險(xiǎn)人員有什么幫助?

過(guò)去的理財(cái)市場(chǎng)，房產(chǎn)投資占有比較大的比重。房住不炒政策執(zhí)行以后，大家手里的可投資資產(chǎn)去向何處?不論你手頭有巨量的資產(chǎn)，還是沒(méi)什么存款的月光族，只要你希望手中的現(xiàn)金不被稀釋?zhuān)Ｍ约旱呢?cái)富保值增值，就必須參與權(quán)益類(lèi)投資。基金投資是一個(gè)不錯(cuò)的選擇，當(dāng)然未來(lái)也會(huì)有更多適應(yīng)家庭財(cái)富管理需求的金融產(chǎn)品。

現(xiàn)在定位變成了選產(chǎn)品，而選產(chǎn)品是需要系統(tǒng)的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、專(zhuān)業(yè)的人。也就是說(shuō)投資者的投資方向從原來(lái)“投什么”，變成了現(xiàn)在的“跟誰(shuí)投”。未來(lái)這個(gè)領(lǐng)域?qū)⑹且黄t海，對(duì)理財(cái)師的要求會(huì)更高，無(wú)論是從技術(shù)上還是從思想上。

在國(guó)內(nèi)金融理財(cái)師市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)將相對(duì)激烈，考取理財(cái)規(guī)劃師也是必不可少。

理財(cái)師的責(zé)任很大，需要兼顧好客戶(hù)和雇主的利益。專(zhuān)業(yè)能力的提升成為金融理財(cái)從業(yè)者的“必修課”。學(xué)習(xí)課程、考試RFP、提高自己的投資能力這對(duì)于一個(gè)合格的理財(cái)規(guī)劃師是標(biāo)配。

如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻?hù)和公司可不是只需要保險(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類(lèi)型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。

學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶(hù)以及高凈值客戶(hù)會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶(hù)的利益，跟客戶(hù)談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶(hù)做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶(hù)的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣(mài)產(chǎn)品。

考RFP證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶(hù)以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)。>>>點(diǎn)擊咨詢(xún)RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題