很多銀行職員，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員，甚至是即將步入社會(huì)的金融專業(yè)在校生，在做生涯規(guī)劃時(shí)，理財(cái)規(guī)劃師被納入其未來職業(yè)方向的選擇。
為什么要成為一名理財(cái)規(guī)劃師呢?
因?yàn)榇髣?shì)所趨，目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營的方向走，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì)，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購足，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來職業(yè)要求的重要職稱。
近年來 隨著政府對(duì)金融業(yè)的嚴(yán)控，在這波P2P、 信用債、私募、信托違約潮過后，投資者會(huì)更看重風(fēng)險(xiǎn)，不會(huì)再一味追求高利潤，投資者的彷徨無助就需要理財(cái)規(guī)劃師在旁分析解說，所以可以肯定的是，具備專業(yè)解答及有溫度服務(wù)的理財(cái)師，一定是未來金融就業(yè)市場(chǎng)當(dāng)紅炸子雞，也不用擔(dān)心被人工智能AI取代。
理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)在國內(nèi)，分為銀行體系偏好的AFP，及保險(xiǎn)體系偏好的RFP。
那么如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)規(guī)劃師呢?
理財(cái)規(guī)劃師這個(gè)職業(yè)首先要喜歡跟客戶溝通，知道客戶有什么重要目標(biāo)要完成，透過規(guī)劃，幫客戶拿下?lián)耐瓿蓧?mèng)想，因?yàn)槊總€(gè)客戶理財(cái)目標(biāo)都不一樣，所以要量身訂做，溝通就特別重要。因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
理財(cái)規(guī)劃師還要具備專業(yè)，因?yàn)槔碡?cái)相關(guān)知識(shí)很廣，除了客戶目標(biāo)確定，還要懂財(cái)務(wù)報(bào)表、理財(cái)計(jì)算、保險(xiǎn)規(guī)劃、經(jīng)濟(jì)金融、投資規(guī)劃、稅務(wù)知識(shí)及法律婚姻傳承等。
市場(chǎng)永遠(yuǎn)不缺高端客戶，缺的是能服務(wù)好這些高端客戶的理財(cái)師，當(dāng)我們選擇從事理財(cái)師工作，服務(wù)的都是高凈值人士，幫有錢人做資產(chǎn)配置，你知道有錢人最喜歡的理財(cái)工具是什么嗎?國外研究分析報(bào)告建議，從保險(xiǎn)、債券、稅務(wù)這三個(gè)角度切入最好，因?yàn)橛绣X人不缺賺錢能力， 缺的是財(cái)富保全能力，這三個(gè)方向正好可補(bǔ)其不足，是有錢人最愛，也最安全穩(wěn)健。
對(duì)于客戶認(rèn)可證書來說認(rèn)可的更是個(gè)人的能力，因?yàn)樽C書對(duì)于客戶來說并沒有什么幫助，對(duì)客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認(rèn)可就要提升自身的能力。
同時(shí)，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，專業(yè)知識(shí)已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財(cái)合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠(yuǎn)掙不到你認(rèn)知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對(duì)要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。
RFP證書以及課程所學(xué)，主要是兩點(diǎn)作用，一點(diǎn)是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點(diǎn)是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價(jià)值。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP學(xué)什么?
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理、法商智慧、企業(yè)理財(cái)。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。>>>點(diǎn)擊咨詢領(lǐng)取RFP試聽課程
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