RFP證書(shū)考的早對(duì)保險(xiǎn)人有哪些大的幫助?之前有朋友問(wèn)RFP小編說(shuō)，RFP證書(shū)考的早和考的晚有什么區(qū)別啊?可能很多朋友以為考RFP證書(shū)早晚只是在于拿到證書(shū)的早晚而已，但是通過(guò)考RFP證書(shū)學(xué)習(xí)到的知識(shí)運(yùn)用以及后續(xù)對(duì)工作的幫助和別人拉開(kāi)差距的時(shí)間的關(guān)系才是更大的。

下面RFP小編就來(lái)和大家說(shuō)一下RFP證書(shū)考的早對(duì)自己有哪些大的幫助。

在社會(huì)高速發(fā)展的時(shí)代，太多新事物新思維在不斷地沖擊著我們的神經(jīng)。過(guò)分強(qiáng)調(diào)成功和財(cái)富效益，非常容易造成對(duì)事物發(fā)展的規(guī)律缺乏耐心和正確認(rèn)識(shí)。

客戶愈加理性投資需求多元化

目前理財(cái)規(guī)劃師主要在銀行、證券、保險(xiǎn)還有第三方理財(cái)公司工作的比較多，未來(lái)金融業(yè)往混業(yè)經(jīng)營(yíng)的方向走，看一下銀監(jiān)會(huì)與保監(jiān)會(huì)合并就知道這是一個(gè)趨勢(shì)，客戶投資理財(cái)也是希望一站式購(gòu)足，綜合理財(cái)就變成是一個(gè)未來(lái)金融業(yè)務(wù)的顯學(xué)，理財(cái)規(guī)劃師具有廣度的綜合金融知識(shí)就變成是未來(lái)職業(yè)要求的重要職稱。

但是從現(xiàn)階段國(guó)內(nèi)的情況來(lái)看，很多理財(cái)師還是以銷售產(chǎn)品為主，不過(guò)也有很多人開(kāi)始有意識(shí)的做獨(dú)立理財(cái)師。

要想進(jìn)階自己成為專業(yè)的理財(cái)師，就要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

現(xiàn)在越來(lái)越多的財(cái)富管理公司放棄單一固收類產(chǎn)品的銷售邏輯，轉(zhuǎn)而擴(kuò)充產(chǎn)品線，提供多品類投資資產(chǎn)，甚至包括一些非金融事務(wù)類服務(wù)，以滿足客戶多元化的投資和生活需求。所以對(duì)理財(cái)師來(lái)說(shuō)，積極面對(duì)挑戰(zhàn)，拓展自己的能力范圍，了解不同的產(chǎn)品類別、不同行業(yè)的投資邏輯，從客戶的角度去思考，才能成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師。同時(shí)，相關(guān)高含金量的專業(yè)證書(shū)，如:RFP，美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師會(huì)成為很好的加分項(xiàng)。

銀保監(jiān)會(huì)多次發(fā)文從“人海戰(zhàn)”轉(zhuǎn)型“人才戰(zhàn)”

以保險(xiǎn)為例，銀保監(jiān)會(huì)連發(fā)兩文，宣告保險(xiǎn)代理人清核工作開(kāi)啟。改革大刀揮向“最難啃的骨頭”，折射出此輪監(jiān)管部門(mén)深化保險(xiǎn)業(yè)改革的決心之大。“大浪淘沙、去粗存精”的清核目的在文件中已明確體現(xiàn)，這預(yù)示著過(guò)去粗放的“人海戰(zhàn)”將演變?yōu)椤叭瞬艖?zhàn)”。保險(xiǎn)營(yíng)銷渠道的格局或?qū)⒂瓉?lái)重構(gòu)。

可預(yù)見(jiàn)的是，保險(xiǎn)營(yíng)銷大浪淘沙、優(yōu)勝劣汰的速度將會(huì)加快，不合格的保險(xiǎn)代理人將會(huì)被淘汰出局，只有專業(yè)過(guò)硬、信譽(yù)好的代理人才能被留下來(lái)。目前很多金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始注重人才培養(yǎng)，通過(guò)提升機(jī)構(gòu)內(nèi)人員綜合素質(zhì)，滿足中高凈值客戶由創(chuàng)富到守財(cái)?shù)男枨筠D(zhuǎn)變，建立具有綜合投資理財(cái)知識(shí)技能和專業(yè)能力的高素質(zhì)高技能人士，提升人均產(chǎn)能，全面提高在行業(yè)中的核心競(jìng)爭(zhēng)力。與此同時(shí)，RFP證書(shū)在2017年被正式納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。

擁有非凡的個(gè)人品牌極大提升個(gè)人競(jìng)爭(zhēng)能力個(gè)人品牌是一個(gè)人無(wú)法復(fù)制的優(yōu)勢(shì)。擁有非凡的個(gè)人品牌，將會(huì)極大提升個(gè)人的競(jìng)爭(zhēng)能力， 成為自己在市場(chǎng)中競(jìng)爭(zhēng)的取勝之道。如果你想在越來(lái)越激烈的競(jìng)爭(zhēng)中取勝，你就應(yīng)該從現(xiàn)在開(kāi)始，把自己當(dāng)作一個(gè)品牌去經(jīng)營(yíng)。

RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對(duì)客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應(yīng)對(duì)，達(dá)成目標(biāo)。學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，你跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。RFP為專業(yè)能力做背書(shū)，此時(shí)，客戶自然也更加愿意信任我們。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。

作為風(fēng)險(xiǎn)保障的措施之一，保險(xiǎn)其實(shí)是每個(gè)人或者每個(gè)家庭都需要的一項(xiàng)產(chǎn)品。而且隨著外資保險(xiǎn)公司的進(jìn)入，會(huì)促進(jìn)保險(xiǎn)領(lǐng)域更加規(guī)范化發(fā)展。并且不知大家發(fā)現(xiàn)沒(méi)有，中國(guó)金融混業(yè)經(jīng)營(yíng)的跡象越來(lái)越明顯，保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、信托業(yè)務(wù)、銀行業(yè)務(wù)之間的邊界都在逐漸消失，未來(lái)需要的是能夠?qū)鹑谒拇蠼饎偟臉I(yè)務(wù)都熟知的全能型人才，而且會(huì)越來(lái)越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險(xiǎn)來(lái)說(shuō)懂得財(cái)富規(guī)劃的復(fù)合型保險(xiǎn)高級(jí)人才是當(dāng)前最熱門(mén)的。

RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。

學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

RFP繼續(xù)教育內(nèi)容

落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作

金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)RFP所學(xué)知識(shí)至實(shí)際工作中，助力個(gè)人及團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升