做理財師工作的人分別在三個行業(yè)里面，一個是保險行業(yè)，一個是銀行行業(yè)，一個是證券行業(yè)。我們做理財規(guī)劃是要把這三個行業(yè)的功能整合在一起，并且是為買方服務(wù)的行業(yè)，也就是我們不是為保險公司服務(wù)，不是為銀行服務(wù)，更不是為證券公司服務(wù)，我們理財師是為普通大眾服務(wù)提供理財規(guī)劃咨詢服務(wù)。
理財規(guī)劃是理財師最重要的職能。理財規(guī)劃要基于對所服務(wù)對象全方位的了解，了解這個家庭會面臨的風(fēng)險有哪些，并對這些風(fēng)險進(jìn)行等級分類，家庭未來可能會面臨的哪些風(fēng)險來選用哪些理財工具。
需要用意外保險這個工具，花錢不多但是可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險和這個家庭支柱的責(zé)任，利用保險的高杠桿和法律保護(hù)作用來保障家人后續(xù)生活的繼續(xù)。這個意外險保額的金額是需要根據(jù)了解這個家庭里這個經(jīng)濟(jì)支柱所有要承擔(dān)的責(zé)任來計算，不是隨便一個金額。這只是一個方面。除了家庭的保障類風(fēng)險而外，我們需要考慮一個家庭未來還可能存在哪些方面的風(fēng)險，比如養(yǎng)老金儲備不足，比如醫(yī)療費(fèi)花銷巨大，比如子女教育金儲備不足，比如財富傳承是否能保障后代的利益，遺產(chǎn)規(guī)劃如何能減少財富縮水問題等等。
理財師了解一個家庭的全面財務(wù)狀況之后，除了評估家庭風(fēng)險而外，要評估這個家庭的資產(chǎn)效能，也就是資產(chǎn)的產(chǎn)能情況，即這些資產(chǎn)在配置方面是否合理，產(chǎn)生的利潤如何，是不是一直是負(fù)收益?(此處是要看我們的實際利率，不是我們大家知道的銀行存款利率)第一次做資產(chǎn)配置是基于這個家庭的風(fēng)險承受能力，流動性，安全性以及市場情況等方面進(jìn)行規(guī)劃，后續(xù)在家庭資產(chǎn)變化，人員變化，收入變化，需求變化，市場變化等等情況下，要對資產(chǎn)配置進(jìn)行調(diào)整，不是理財師做了一次資產(chǎn)配置服務(wù)就結(jié)束了，在一個家庭整個的生命周期里面，都會需要理財師進(jìn)行跟蹤調(diào)整服務(wù)，理財師主要是陪伴服務(wù)。理財師相當(dāng)于一個家庭的財務(wù)顧問。
理財師還是一個投資顧問，什么時候適合投資什么?怎么投資?如何進(jìn)行倉位管理?如何進(jìn)行風(fēng)險分散?在投資里面如何控制風(fēng)險?資金有限的情況下如何最優(yōu)選擇投資標(biāo)的?資金規(guī)模大如何進(jìn)行資產(chǎn)配置，是不是每一類資產(chǎn)都要一次性配置到位?資產(chǎn)規(guī)模大的配置要求和倉位管理是怎樣來進(jìn)行?等等
我們每一個家庭在進(jìn)行理財之前都需要了解自己的家庭財務(wù)狀況，那么如何了解家庭的財務(wù)狀況呢?那就需要做家庭財務(wù)診斷咯。我們需要預(yù)留多少現(xiàn)金緊急備用?為什么每個家庭是不一樣的現(xiàn)金儲備?如果我不能節(jié)流，那么怎么來開源?為什么我的資產(chǎn)很多，但是沒什么收益呢?等等都可以通過家庭財務(wù)診斷來分析。
您是否想要發(fā)現(xiàn)你自己的家庭財務(wù)問題呢?你的家庭資產(chǎn)安全性如何?你的資產(chǎn)流動性如何?你的投資收益性如何?你是否想要實現(xiàn)財務(wù)自由呢? 如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應(yīng)用，更加實務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP到底有什么價值?
1、自我增值的必備利器
RFP課程體系包括七大基礎(chǔ)知識和七大理財規(guī)劃，涵蓋財務(wù)、法律、投資、稅務(wù)、保險、子女教育、退休養(yǎng)老、資產(chǎn)傳承等。
2、客戶問題的解決法寶
RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、子女教養(yǎng)等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子女教養(yǎng)、養(yǎng)老等內(nèi)容，無論客戶遇到何種問題，我們都可以從容應(yīng)對，達(dá)成目標(biāo)。
3、國際公認(rèn)性和權(quán)威性
國際理財認(rèn)證，中英文證書，在美國官網(wǎng)和RFPI大中華管理中心均可查到個人信息，可信性強(qiáng)
4、持續(xù)增值的學(xué)習(xí)機(jī)會
相比于其他理財認(rèn)證，RFP更注重學(xué)員的持續(xù)教育，享有8次免費(fèi)落地繼續(xù)教育，除了RFP授課外，還舉辦多項線下活動(包含精英秀、名師講堂等內(nèi)容)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗。
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