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下面看一個真實(shí)例子：

前幾天吃飯，一哥們跟我說，“我就想不通，我在銀行干理財這么多年，為客戶做過許多理財方案，按道理來講，我的客戶應(yīng)該多的數(shù)不清，可是為什么實(shí)際上我的客戶卻是屈指可數(shù)呢?”

我問他，“那你的客戶渠道都是哪里來的呢?”

他回答說“銀行專柜、電話咨詢或者朋友介紹等渠道”。

是的，這么多的渠道，就專柜來說客戶量就不是一般的大，那他的客戶怎么會這么少呢?除非...我不敢猜疑，要解決問題，必須了解根源。

我又問他，“那你又是怎么為你的客戶做的理財方案呢?”

他嘿嘿一笑，“方案?方案嘛，我們都是為他們做新推的理財產(chǎn)品推薦.....”。

聽完，我又想哭又想笑，想哭的原因：我真的猜對了，想想也是，這年頭生活壓力實(shí)在太大，誰靠死工資活著?那么多推薦一些自己銀行的產(chǎn)品拿些提成又不是錯，但是我的好哥們兒，那你也得有個度啊，這銀行推薦的理財產(chǎn)品，老百姓是認(rèn)可，但是你也得你的專業(yè)能力去判斷一下啊!如果我是你的客戶，我真的是要哭死了!為什么想笑呢?我這迷茫的哥們兒，真的是得找個機(jī)構(gòu)去學(xué)習(xí)一下理財規(guī)劃師課程提升自己的專業(yè)知識和專業(yè)能力了。否則，如果銀行都像你這么去做理財經(jīng)理，那你的客戶越來越多才怪....

為什么說做為一個銀行理財經(jīng)理，一定要足夠“專業(yè)”呢?

做銀行理財經(jīng)理是需要為大眾服務(wù)的，并不是你通過銀行的考試以及面試就可以了， 你本身就是為大眾做服務(wù)的，你的專業(yè)能力越強(qiáng)，必須能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案。

這樣，你所在銀行做理財?shù)目蛻艟蜁絹碓蕉?，你所積累的客戶就越來越多，反之就會像上面那位銀行理財人員一樣，客戶越來越少!

對于客戶認(rèn)可證書來說認(rèn)可的更是個人的能力，因?yàn)樽C書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認(rèn)可就要提升自身的能力。

同時，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠(yuǎn)掙不到你認(rèn)知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。

如果你是從事金融理財行業(yè)，那么想要提升客戶認(rèn)可就更需要多方面的去學(xué)習(xí)，比如可以考一張RFP證書。

RFP證書以及課程所學(xué)，主要是兩點(diǎn)作用，一點(diǎn)是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點(diǎn)是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價值。

相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。

如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件

什么是RFP證書?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡斈繕?biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?

通過RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。

擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認(rèn)可：中日美英等21個國家認(rèn)可的理財規(guī)劃證書

國內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書

RFP繼續(xù)教育內(nèi)容

落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作

金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)RFP所學(xué)知識至實(shí)際工作中，助力個人及團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

RFP訓(xùn)后落地課程