保險需求仍舊旺盛，客戶需要專業(yè)的代理人

根據(jù)《保險新周期-保險用戶需求新趨勢洞察報告》，保險代理人仍舊是用戶獲取保險產(chǎn)品咨詢的最大渠道，63.3%的保險實際用戶將保險代理人作為汲取保險關(guān)鍵信息的優(yōu)選途徑。

雖然近幾年居民保險意識逐漸提高，我國保險密度、深度均呈現(xiàn)整體上升趨勢，但相比國外還有很大差距。2019年發(fā)達國家保險密度2000美元/人以上，保險深度普遍處于10%左右，我國大陸保險密度約430美元/人，保險深度不及5%，未來還有很大提升空間。根據(jù)瑞再數(shù)據(jù)，截至2019年我國壽險保障缺口總額為40.6萬億美元，居亞洲第一，可見我國壽險需求空間還很大。

客戶并不是不需要代理人，而是需要專業(yè)的代理人。

對于代理人來說，不只是賣保險，更是要成為客戶的風(fēng)險管理人和財富規(guī)劃師。保險行業(yè)本身就是一個長續(xù)經(jīng)營的行業(yè)，但在過去很長的時間里，行業(yè)頻頻陷入急功近利、沒有承擔(dān)起一個行業(yè)該承擔(dān)的社會責(zé)任，與行業(yè)初心產(chǎn)生了背離。

據(jù)悉，2022年1月1日，太保壽險即將啟動新的基本法，其改革的底層邏輯是：從粗放型人海模式，向新的專業(yè)化營銷行為轉(zhuǎn)變。通過職業(yè)化、專業(yè)化內(nèi)化代理人的信心、信念，引導(dǎo)高質(zhì)量的營銷輸出、長期服務(wù)邏輯。信泰人壽總經(jīng)理譚寧認為，未來個險營銷一定是向?qū)I(yè)化發(fā)展。中國保險市場正在逐步走向成熟，而真正成熟的保險市場，壽險的復(fù)雜程度是非常高的，保險公司需要不斷提高專業(yè)服務(wù)的能力。

數(shù)字化賦能將提升代理人獲客幾率以及轉(zhuǎn)化率

2021年以來，銀保監(jiān)聯(lián)合多部門針對平臺經(jīng)濟、互聯(lián)網(wǎng)金融、互聯(lián)網(wǎng)保險的監(jiān)管舉措陸續(xù)出臺，從規(guī)范市場秩序、構(gòu)建新發(fā)展格局、推動高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略高度出發(fā)，對各大保險企業(yè)提供了新的解題思路?？梢灶A(yù)見，在保險行業(yè)發(fā)展大變革之下，2022年互聯(lián)網(wǎng)保險仍將闊步前行，進而將持續(xù)規(guī)范化，向高質(zhì)量發(fā)展。

預(yù)計更多保險公司將會全面深化“場景 科技賦能”的經(jīng)營模式，加強互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品與場景的緊密結(jié)合，同時引入高科技、大數(shù)據(jù)來輔助保險產(chǎn)品定價，將科技手段嵌入保險產(chǎn)品的各個場景。

對于保險代理人來說，數(shù)字化賦能能解決前端獲客的問題，并在一定程度上提升客戶的轉(zhuǎn)化率。

如果你想在保險領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財規(guī)劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。

RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。

學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。

所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。

考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊領(lǐng)取RFP試聽課

什么是RFP?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書

美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?

通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務(wù)策劃師(RFP)國際資格證書。

擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務(wù)、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。

為什么金融理財顧問都在考RFP證書?

36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年

國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書

國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書

RFP繼續(xù)教育內(nèi)容

落地實戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實工作

金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗，落實RFP所學(xué)知識至實際工作中，助力個人及團隊產(chǎn)能提升 >>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

RFP訓(xùn)后落地課程