經(jīng)常遇到有代理人問(wèn)：如何才能成為優(yōu)秀的保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師?金程RFP小編建議一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)理財(cái)師要具備以下幾點(diǎn)：

1、首先，獲取行業(yè)入門通行證。

投資理財(cái)，終歸是一種金融行為，因此要成為理財(cái)師的第一步，就是通過(guò)資格考試，進(jìn)入到這個(gè)行業(yè)中來(lái)。

3、其次，搭建金融知識(shí)體系。

財(cái)富管理行業(yè)是個(gè)重積累的行業(yè)，門檻相比于其他行業(yè)要高很多，除了考取資格證書之外，對(duì)于銀行、基金、證券、保險(xiǎn)等整個(gè)金融體系要構(gòu)建起知識(shí)框架，同時(shí)還要擁有法律、稅務(wù)、財(cái)務(wù)、海外架構(gòu)，以及各類產(chǎn)品架構(gòu)。強(qiáng)大的知識(shí)儲(chǔ)備是為日后理財(cái)方案的制定和實(shí)踐打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，提供科學(xué)保障。

3、、再者，實(shí)踐出真知。

任何理論不能付諸實(shí)踐，終歸是紙上談兵，尤其在瞬息萬(wàn)變的金融行業(yè)，能否審時(shí)度勢(shì)做出不同的決策，幫助用戶實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)和財(cái)富利益的完美規(guī)劃，這是對(duì)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)素質(zhì)的極大考量。

由于金融行業(yè)所涉及到的都是用戶的切身資產(chǎn)利益，因此取得用戶的信任是理財(cái)規(guī)劃的第一步。具有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師都能體會(huì)到，讓客戶產(chǎn)生信任，并不是一兩次見面就能解決的事情。

只有很努力、很細(xì)心地去跟客戶溝通，多方面了解客戶的需求，并以自己的專業(yè)知識(shí)為客戶擬訂規(guī)劃，如此反復(fù)、多次的接觸，客戶才能感受到你的真心誠(chéng)意以及專業(yè)素養(yǎng)。

一個(gè)真正的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)操守非常重要，保有中立的立場(chǎng)和態(tài)度，永遠(yuǎn)站在咨詢者的角度去考慮問(wèn)題，而不是純粹淪為理財(cái)產(chǎn)品銷售、保險(xiǎn)銷售、基金銷售。作為理財(cái)規(guī)劃師，在具體實(shí)踐中，一定要以客戶為中心，從客戶的需要出發(fā)，指導(dǎo)客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃。

總而言之，理財(cái)規(guī)劃師不僅是個(gè)人的一種職業(yè)規(guī)劃，更 是對(duì)全國(guó)乃至世界人民金融需求的滿足，幫助整個(gè)社會(huì)的財(cái)富資源進(jìn)行梳理和規(guī)整?；谶@樣的職責(zé)和使命，優(yōu)秀理財(cái)規(guī)劃師的修成之路可以說(shuō)是“路漫漫其修遠(yuǎn)兮”，甚至需耗盡大半生去上下求索。

我們既然已經(jīng)知道了成為一個(gè)專業(yè)的保險(xiǎn)理財(cái)師需要具備的東西，下面就是如何具備的問(wèn)題了，那么應(yīng)該怎樣去學(xué)習(xí)呢?

如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，實(shí)現(xiàn)漲薪/跳槽/晉升，卻不知道該提升哪方面的能力?RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。 >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件

什么是RFP理財(cái)規(guī)劃師?

RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。

美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。

RFP可以幫助你搭建系統(tǒng)金融產(chǎn)品應(yīng)用知識(shí)體系-厚實(shí)專業(yè)能力，助你打下扎實(shí)的綜合理財(cái)規(guī)劃能力基礎(chǔ)，提高看待事物的視野及格局的高度，提升談資彰顯專業(yè)。

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP繼續(xù)教育內(nèi)容

落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作

金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)RFP所學(xué)知識(shí)至實(shí)際工作中，助力個(gè)人及團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升

RFP訓(xùn)后落地課程

RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?

通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書。

擁有RFP證書可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。

還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動(dòng)。

為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書?

36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年

國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書

國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)

機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目

持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷工作，伴隨成長(zhǎng)

一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財(cái)專業(yè)能力背書 >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題

RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。

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