保險行業(yè)的人員最難的就是找客戶，等你有客戶了發(fā)現(xiàn)難的是找高凈值客戶，找到所有客戶之后，你會覺得最難的是與客戶溝通，讓他信服你。

99%的人都誤解了理財師的作用，包括部分從業(yè)人員。理財師要做的不是資產(chǎn)管理，而是財富管理。

資產(chǎn)管理是直接在股票、債券、商品等市場上，通過交易的方式賺最多的錢。

財富管理是幫客戶在正確的時間，以正確的方式和心態(tài)來做好每一個家庭財務(wù)決定，如搭建一個適合的投資架構(gòu)，作好退休規(guī)劃，作好家庭資產(chǎn)保全決定，作好家庭資產(chǎn)傳承決定等。

資產(chǎn)管理是根據(jù)資產(chǎn)本身的特性來進(jìn)行處理，使之有價值。但正如所有的藥都有副作用，資產(chǎn)也都有風(fēng)險。

財富管理是像醫(yī)生，根據(jù)不同的客戶狀態(tài)給他開藥來解決問題，不同的問題用不同的藥，即使是同類問題用藥的分量和品牌也不同。

你有客戶嗎，你有高端客戶嗎，你有完善的金融知識嗎，你有持續(xù)拓客的手段嗎?

我們經(jīng)?？赡軙龅竭@樣的問題：為什么同樣的努力和付出，為什么別人的收入比你高?為什么同樣的產(chǎn)說會，別人的增員效果比你的好?而且，別人進(jìn)行業(yè)比你晚，起點(diǎn)比你低，但是知道他的人更多。明明他不如你，但別人，特別是客戶卻更喜歡他，說他比你好，比你更專業(yè)，比你更用心，比你工作更努力，比你更有愛心。而事實(shí)并非這樣。

還有，我們都在談開拓高凈值客戶，高凈值客戶看重什么?如何讓客戶更信任你?如果客戶要將更多的財富交給你管理，如果你希望客戶心甘情愿為你的服務(wù)支付更高的費(fèi)用，你如何建立自己獨(dú)有的價值?使你所提供的服務(wù)與這種價值相稱。

問題出在哪里?我認(rèn)為，至少某一方面的原因是：我們所從事的這個行業(yè)過去門檻太低、起點(diǎn)不高，讓很多人只知道埋頭苦干，忽略了品牌建設(shè)，導(dǎo)致了事倍功半的效果。

在21世紀(jì)這個競爭已經(jīng)白熱化的時代，你不只要有能力，你更要有影響力。在這個競爭越來越激烈的時代，不論在什么樣的組織里面，要讓人們認(rèn)識你、接受你，首先你要充分表現(xiàn)自己的能力。

從業(yè)務(wù)的角度來理解，客戶為什么要選擇我們?我們能為客戶帶來什么?所以，這里的個人品牌價值，就是指我們給對方帶來的價值。

很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強(qiáng)，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠(yuǎn)掙不到你認(rèn)知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。

RFP理財規(guī)劃師證書以及課程所學(xué)，主要是兩點(diǎn)作用，一點(diǎn)是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點(diǎn)是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價值。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名條件

金程小編建議你去系統(tǒng)學(xué)習(xí)一下RFP，美國注冊財務(wù)策劃師，國際理財證書，RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識，學(xué)習(xí)完之后有專項投資規(guī)劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面?，F(xiàn)階段跟你競爭的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。RFP課程突出中高凈值客戶營銷，幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的理財產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)和遺產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。全方位規(guī)劃符合理財規(guī)劃大勢所趨。

學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。

你賣的絕對不是產(chǎn)品計劃本身，所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。而是更多幫助客戶去通過財富配置，傳達(dá)并且延續(xù)對家人的關(guān)愛。

考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險營銷。

RFP繼續(xù)教育內(nèi)容

落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作

金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗，落實(shí)RFP所學(xué)知識至實(shí)際工作中，助力個人及團(tuán)隊產(chǎn)能提升 >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報名費(fèi)用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題

RFP訓(xùn)后落地課程