在中國，各種各樣的證書簡直是奇葩的存在，曾經所謂政府頒發(fā)的證書有上千種，稍微正式一點的崗位，要上崗都要先考個證書，有了一些證書，還可以享受一些社會福利，比如沒有城市戶口的人，孩子要在城市讀公立學校，有一種頒發(fā)叫積分入學，證書是相當大的一個積分項，最近各大城市搶人大戰(zhàn)，很多證書可以直接入戶，和大學畢業(yè)證同等待遇，不少城市為了鼓勵大家去學習考證，分分出臺了培訓補貼政策，自己花錢考證，考完證之后政府報銷。

所以現在有追求的保險從業(yè)人員經常會被一些問題困惑：

1. 保險代理人資格證都沒得考了，我要考個證書嗎?

2. 如果考證書，我該考什么證書呢?

3. 考證書到底可以學到什么呢?

4. 考某個證書，國家不承認的話，有什么用呢?

第一個問題，要考證書嗎?

從現實情況上來講，沒有了保險代理人資格證考試，入門賣保險少了一個門檻，不用再去背那厚厚的一本書了，也少了一點考試費用。也是因為連這個基本的門檻都沒有了，兩年時間全國在冊的保險代理人快速擴張到800萬人，本來名聲就不太好的保險代理人，經常被別人說：什么阿貓阿狗都可以賣保險，誰都信不過。

所以按照大眾消費心理學，在這魚龍混雜的環(huán)境里，除了拖不過去的人情，我更愿意相信專業(yè)的人。

而從大眾消費行為來講，一般人是很難判斷一個保險代理人是否專業(yè)，因為保險本身很專業(yè)，退而求其次，對于那些經過專業(yè)認證的人，是專業(yè)人士的幾率會大很多。同樣是基于大眾消費心理學，各種證書其實是為自己的專業(yè)進行背書。所以小編的觀點：如果條件允許，還是去考一個吧。

那么第二個問題來了，如果我想去考個證書，考什么呢?

市場上的各種證書很多，保險業(yè)務員可以考的都不下十種，什么CICE、CHFP、AFP、CFP、RFP、RFA、CWMA、CPIP、CPIB、IFA、FOA、CFA、等等數量眾多，對于一個不熟悉培訓行業(yè)的人來講，每個證書好像來頭都挺大，但是含金量到底如何不好判斷。

所以今天小編就給大家著重介紹一下現在保險人員考的較多的RFP證書。

RFP注冊財務策劃師是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網查詢。

RFP中英文證書

量化專業(yè)委員會證書樣式

RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。

很多高凈值客戶自身學習能力比較強，專業(yè)知識已經過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢?？蛻舻馁Y產量高，相對要求客戶經理的專業(yè)素質也必須過硬。

RFP證書以及課程所學，主要是兩點作用，一點是證書本身映射出的行業(yè)權威性，第二點是通過學習考證衍生出來的自我提升價值。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件

RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。

學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現客戶的興趣是非常強的。

所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。而是更多幫助客戶去通過財富配置，傳達并且延續(xù)對家人的關愛。

考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。

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