未來十大高薪職業(yè)之理財(cái)規(guī)劃師。工作的目的除了在工作中學(xué)習(xí)到知識(shí)和讓自己過得更好，還有就是我們想要通過工作來獲得高薪。那么未來高薪的工作崗位有哪些呢。今天RFP小編就來和大家說一說理財(cái)規(guī)劃師的未來前景。
理財(cái)規(guī)劃師的就業(yè)前景?
這個(gè)專業(yè)的市場缺口還是非常大的，未來發(fā)展空間也會(huì)很大的，很有可能會(huì)出現(xiàn)一個(gè)快速增長的一個(gè)現(xiàn)象。工資高待遇好，也是必然的。目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。
工作內(nèi)容
為客戶提供量身定制的投資理財(cái)方案，確保客戶的收益，把控金融風(fēng)險(xiǎn)，確保安全，還能使客戶收益最大。
1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)服務(wù);
2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財(cái)務(wù)方面存在的問題以及理財(cái)方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品;
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立賬戶及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品及金融市場動(dòng)向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。
就業(yè)領(lǐng)域
通過職業(yè)資格考試合格后，理財(cái)規(guī)劃師可以從事三方面的工作。
一是開設(shè)專業(yè)的第三方理財(cái)公司，
二是成為專業(yè)的理財(cái)培訓(xùn)人員，
三是在金融機(jī)構(gòu)從事理財(cái)服務(wù)。
其中又以開設(shè)獨(dú)立的第三方理財(cái)公司對(duì)人才的要求高。金融行業(yè)如銀行在職人員、證券分析人員、保險(xiǎn)代理人，企業(yè)財(cái)會(huì)人員，金融資產(chǎn)評(píng)估人員，以及從事或準(zhǔn)備從事本職業(yè)的人員應(yīng)及早參加培訓(xùn)考取國家職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師資格證書，作為求職、任職、開業(yè)、境外從業(yè)、對(duì)外勞務(wù)合作等有效的證明在全國范圍內(nèi)通用，且可以作為法律公證有效的文件，在全球90多個(gè)國家獲得承認(rèn)。
理財(cái)規(guī)劃師薪資待遇怎么樣?
美國《福布斯》雜志曾列出本世紀(jì)十大最高收入職業(yè)，理財(cái)規(guī)劃師名列第二。在發(fā)達(dá)國家，理財(cái)規(guī)劃師的平均年薪是11萬美元，香港地區(qū)2005年理財(cái)規(guī)劃師最高收入達(dá)到200多萬港元，內(nèi)地銀行私人貴賓理財(cái)經(jīng)理年薪可達(dá)60萬~200萬，金融機(jī)構(gòu)理財(cái)中心客戶經(jīng)理平均年收入30萬元以上，目前理財(cái)規(guī)劃師已超越注冊會(huì)計(jì)師、律師等成為最炙手可熱的“金領(lǐng)職業(yè)”。
做私人理財(cái)顧問的時(shí)候，它就可以收取服務(wù)費(fèi)，而且為客戶賺取的盈利部分，它可以進(jìn)行分成，而那么幫客戶去投資了哪些產(chǎn)品，那產(chǎn)品方還會(huì)給到他們傭金，同時(shí)還有咨詢費(fèi)，收入也是非?？捎^的。
理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)要求有哪些?
1.與客戶會(huì)談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，為客戶提供理財(cái)建議;
2.指導(dǎo)客戶記錄財(cái)務(wù)收支和資產(chǎn)負(fù)債賬目，對(duì)客戶財(cái)務(wù)收支狀況進(jìn)行分析，判斷客戶財(cái)務(wù)現(xiàn)狀;
3.針對(duì)客戶的需求獨(dú)立設(shè)計(jì)可行性方案，給予具體的操作指導(dǎo);
4.及時(shí)收集客戶的反饋意見，對(duì)方案的實(shí)施結(jié)果進(jìn)行分析，并撰寫報(bào)告;
5.財(cái)務(wù)或金融相關(guān)專業(yè)，具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、消費(fèi)支出、保險(xiǎn)學(xué)、投資學(xué)、貨幣金融學(xué)、實(shí)業(yè)投資學(xué)、稅收、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和相關(guān)法律法規(guī)等基礎(chǔ)知識(shí)。
很多理財(cái)規(guī)劃師為了能夠讓自己的專業(yè)能力可以有一個(gè)很好的提升也為了讓客戶更加信任自己，理財(cái)師們大多會(huì)選擇通過考證來實(shí)現(xiàn)這些目標(biāo)。那么理財(cái)師考什么證書可以對(duì)自己的職業(yè)生涯有幫助呢?
RFP證書簡介
RFP證書是由美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會(huì)證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
多種就業(yè)選擇無憂
RFP報(bào)考條件?
①大專及以上學(xué)歷
②從事銀行、保險(xiǎn)、基金、證券、投資、第三方理財(cái)及會(huì)計(jì)、律師、房地產(chǎn)等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人
③對(duì)理財(cái)行業(yè)有興趣，有志于成為理財(cái)師的人士凡符合以上任意一個(gè)條件者，均可報(bào)名參加RFP考試 >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問題
RFP備考交流群 QQ群號(hào)：641909196。RFP資料&資訊隨時(shí)分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
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