保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人怎么提升展業(yè)?RFP理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)有什么幫助?
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人怎么拓客? 怎么提升展業(yè)?是保險(xiǎn)行業(yè)的難題。如果不需要拓客，那是銀行，自帶客戶，你做多做少，和你拿多少，關(guān)系不大。大頭都被領(lǐng)導(dǎo)拿了。為啥要干保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人?不就是要多勞多得，按勞分配么。那就是自己拓客，客戶越多，潛力越大。所以做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，拓客工作做好了，事兒就成了一半了。
有的人一來(lái)就做得好，那是因?yàn)槿思疫^(guò)往履歷好，人脈廣，朋友信任，自然先天優(yōu)勢(shì)，如果沒(méi)有這個(gè)優(yōu)勢(shì)，就要想辦法從0起步。做保險(xiǎn)是長(zhǎng)期主義，根本不急，但是要跑起來(lái)。
不想當(dāng)將軍的士兵不是好士兵，不想把保險(xiǎn)作為長(zhǎng)期事業(yè)的經(jīng)紀(jì)人不是好經(jīng)紀(jì)人。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人一定要專(zhuān)業(yè)，要能解決用戶的問(wèn)題。
如果專(zhuān)業(yè)不到位，怎么能幫人解決問(wèn)題?保險(xiǎn)是大事兒，是涉及到幾十年的現(xiàn)金流，一不小心，出了岔子，責(zé)任重大。
保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人怎么變得專(zhuān)業(yè)?
第一是要多輸出，建立輸出計(jì)劃，用輸出計(jì)劃，倒逼自己的輸入。
第二是要由點(diǎn)到面的突破，在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。保險(xiǎn)那么多種類(lèi)，不可能面面俱到，比如基礎(chǔ)保障、少兒保險(xiǎn)、高端醫(yī)療、企業(yè)團(tuán)財(cái)險(xiǎn)、養(yǎng)老社區(qū)…先選擇自己最關(guān)注的，身邊人最關(guān)注的，學(xué)習(xí)了解，然后和人打交道，在實(shí)踐中，總結(jié)問(wèn)題，進(jìn)一步深入了解，這是最快提升專(zhuān)業(yè)的辦法。
第三是和專(zhuān)家溝通，要多走出去，和優(yōu)秀的同事、行業(yè)大咖交流，許多經(jīng)驗(yàn)，是課程中學(xué)不到的，要去和人聊天，才能知道，比如某個(gè)醫(yī)院的科室水平高，直付方便，比如某家財(cái)險(xiǎn)對(duì)于某一類(lèi)公司拒賠多，這些都是要深入交流才能學(xué)到的。
把這些都做好了，站在用戶的角度，解決問(wèn)題，專(zhuān)業(yè)度就慢慢高起來(lái)了。口碑也就建立起來(lái)了，那么你的客戶就會(huì)介紹身邊的朋友來(lái)找你。這時(shí)候想提升展業(yè)就不再是難題。
如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，實(shí)現(xiàn)漲薪/跳槽/晉升，卻不知道該提升哪方面的能力，不知道該怎么高效學(xué)習(xí)，建議你往下看，這里有助你高效提升的方法!
RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類(lèi)證書(shū)和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書(shū)本身，第二點(diǎn)是證書(shū)衍生出來(lái)的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門(mén)課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門(mén)則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類(lèi)型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來(lái)服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說(shuō)服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒(méi)有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣(mài)產(chǎn)品。
考RFP理財(cái)規(guī)劃師證書(shū)，不單單是考取一個(gè)證書(shū)，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問(wèn)題的方法，放到保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)上就是通過(guò)各種方法幫助大家更好的營(yíng)銷(xiāo)保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問(wèn)題為出發(fā)點(diǎn)來(lái)進(jìn)行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)。>>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名條件
RFP持證人的權(quán)益有哪些呢?
通過(guò)RFP認(rèn)證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)國(guó)際資格證書(shū)。
擁有RFP證書(shū)可以提升自身價(jià)值，不但可以提高自己在財(cái)務(wù)、保險(xiǎn)、投資等方面的綜合能力，還為從事個(gè)人理財(cái)工作提供了專(zhuān)業(yè)資格，在理財(cái)行業(yè)中具有更大的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險(xiǎn)業(yè)、理財(cái)顧問(wèn)人員講座，擴(kuò)大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專(zhuān)業(yè)交流及考察活動(dòng)。
為什么金融理財(cái)顧問(wèn)都在考RFP證書(shū)?
36年歷史：美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI成立于1983年
國(guó)際認(rèn)可：中日美英等21個(gè)國(guó)家認(rèn)可的理財(cái)規(guī)劃證書(shū)
國(guó)內(nèi)認(rèn)可：RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專(zhuān)業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機(jī)構(gòu)認(rèn)可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項(xiàng)目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費(fèi)提供落地實(shí)訓(xùn)，助學(xué)員落實(shí)營(yíng)銷(xiāo)工作，伴隨成長(zhǎng)
一考獲三證：RFP中英文證書(shū)及PFT專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)，為理財(cái)專(zhuān)業(yè)能力背書(shū) >>>點(diǎn)擊咨詢RFP考試報(bào)名費(fèi)用或者RFP考試報(bào)名時(shí)間等其他相關(guān)問(wèn)題
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金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
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