中國財富管理市場空間較大，市場相對領(lǐng)先各發(fā)達國家。2019年中國個人投資資產(chǎn)保持上漲態(tài)勢，預(yù)計2025年將達到287萬億元規(guī)模。
財富管理從業(yè)者專業(yè)化大勢所趨
去剛兌政策發(fā)布后，客戶選擇理財產(chǎn)品更加謹慎，80、90、00后客戶將控制未來50%以上的資產(chǎn)凈流量，他們更具有獨立自主判斷意識，更注重體驗過程。
針對這部分人群，未來三年以客戶為中心，通過為客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系 列的金融服務(wù)，設(shè)計出一套專屬的財務(wù)規(guī)劃方案，將是金融理財顧問必備的專業(yè)能力，理財從業(yè)者專業(yè)化轉(zhuǎn)型大勢所趨!
財富管理從業(yè)者面臨的困境
缺方法:缺少有效的客戶開發(fā)與經(jīng)營的策略與方法
缺動作:缺少符合標準客戶個性化需求的經(jīng)營
缺方法:缺少有效的客戶開發(fā)與經(jīng)營的策略與方法
缺動作:缺少符合標準客戶個性化需求的經(jīng)營動作
缺方式:缺少符合客戶心理的接觸與營銷模式
缺拜訪:缺少高頻的回訪和跟蹤
對于客戶認可證書來說認可的更是個人的能力，因為證書對于客戶來說并沒有什么幫助，對客戶有幫助的是服務(wù)人員的能力。所以想要讓客戶認可就要提升自身的能力。
同時，很多高凈值客戶自身學(xué)習(xí)能力比較強，專業(yè)知識已經(jīng)過硬，如果你的專業(yè)能力低于客戶，那么客戶信任與理財合作將無從談起。正如網(wǎng)上一句流行語：你永遠掙不到你認知以外的錢?？蛻舻馁Y產(chǎn)量高，相對要求客戶經(jīng)理的專業(yè)素質(zhì)也必須過硬。
RFP證書以及課程所學(xué)，主要是兩點作用，一點是證書本身映射出的行業(yè)權(quán)威性，第二點是通過學(xué)習(xí)考證衍生出來的自我提升價值。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應(yīng)用，更加實務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)摹皬臉I(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟學(xué)入手，到財務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務(wù)策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財方案進行學(xué)習(xí)，整個課程體系特別流暢，非常務(wù)實。
學(xué)習(xí)整個課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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