在中國，很多人對于RFP這一概念十分模糊，對這一崗位也不夠熟悉，今天就來為大家介紹一下，RFP的就業(yè)方向和崗位究竟有哪些?
RFP國際理財規(guī)劃師是什么?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP課程設置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。>>>點擊咨詢了解更多理財規(guī)劃師課程內(nèi)容
理財規(guī)劃師證書對于不同行業(yè)有哪些幫助作用?
銀行客戶經(jīng)理——從儲蓄客戶管理向高端財富客戶管理的提升;從企業(yè)信貸到全金融服務的提升;從依托銀行理財產(chǎn)品到運用銀行、證券、保險等全金融產(chǎn)品的提升;從網(wǎng)點柜員向理財客戶經(jīng)理身份的轉(zhuǎn)變。
證券經(jīng)紀人——從單純的業(yè)務經(jīng)紀人向全方位理財顧問角色的轉(zhuǎn)變;從單一股市分析到全球股市宏觀分析能力的提升;從單純的傭金創(chuàng)收到提供全方位理財咨詢服務創(chuàng)收的拓展。
保險代理人——從單純保險營銷轉(zhuǎn)向顧問式營銷綜合理財服務;從保險業(yè)務能力向風險管理意識的提升;從單純的保險產(chǎn)品業(yè)績向綜合理財服務業(yè)績的提升。
企業(yè)財務總監(jiān)——從企業(yè)財務記賬式管理到從整體入手對企業(yè)的財務診斷和管理工作的提升;從企業(yè)現(xiàn)金流控制到企業(yè)創(chuàng)收盈余的提升;
基金經(jīng)理、投資經(jīng)理——從單一的投資市場運作向運用多元化投資工具轉(zhuǎn)變;從投資向稅務籌劃等全方位理財轉(zhuǎn)變;
相關(guān)專業(yè)應屆畢業(yè)生——從專業(yè)的理論知識到參與市場實戰(zhàn)的轉(zhuǎn)變;從就業(yè)渠道單一到就業(yè)面逐步擴寬，向金融及其他相關(guān)行業(yè)擴展。
其他行業(yè)從業(yè)人員——從被動式工作向主動尋找熱門行業(yè)的提升;從"藍領(lǐng)"、"白領(lǐng)"職業(yè)向"金領(lǐng)"職業(yè)的提升。
RFP證書除了對工作能力上有提升之外，同時RFP證書自身的含金量也可以幫助您提升個人品牌。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關(guān)的業(yè)務。
RFP理財規(guī)劃師需不需要考?
1、RFP認證：國內(nèi)外雙證的高端理財證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI的國際認證，全球統(tǒng)一標準化管理;2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實務落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內(nèi)容由前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實操，科學的培訓體系成為越來越多的國內(nèi)銀行、保險、第三方財富公司等金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破
RFP培訓更注重學員的持續(xù)教育，訓后落地實務課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗分享沙龍等，更多增值的學習機會。>>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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