干金融的人應(yīng)該都知道，在這個行業(yè)里打拼，有的人會被撐死，有的人真的會被餓死，形容金融行業(yè)的工作氛圍就是：各憑本事。一個出色的理財(cái)規(guī)劃師遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過你的想象。在我國理財(cái)規(guī)劃師的缺口越來越大，這個行業(yè)的專業(yè)性和復(fù)雜性也開始凸顯，那么這個行業(yè)能干什么工作呢？就業(yè)前景怎么樣呢，讓金程網(wǎng)校小編帶大家一起看看吧。
理財(cái)規(guī)劃師的工作在金融業(yè)內(nèi)還算比較輕松的，它的職責(zé)主要有幾點(diǎn)：個性化服務(wù)。根據(jù)每個客戶不同的需求與情況做出合理的財(cái)務(wù)規(guī)劃，這也是當(dāng)今理財(cái)行業(yè)的主流發(fā)展方向。
理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)。因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
獨(dú)立性和公正性。第三方理財(cái)不受任何金融機(jī)構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補(bǔ)了客戶在對金融機(jī)構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。
培養(yǎng)正確的理財(cái)意識?，F(xiàn)在國內(nèi)理財(cái)大多還停留在投資領(lǐng)域。其實(shí)這樣的理解是在斷章取義的，因?yàn)檎嬲睦碡?cái)重點(diǎn)不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的財(cái)務(wù)狀況發(fā)生變化時，還能維持甚至提高生活水平。
RFP，美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財(cái)務(wù)策劃、法商智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
金程網(wǎng)校小編提醒：具體薪資情況的話，會根據(jù)每個人的能力和工作內(nèi)容來決定薪資的不同，年薪百萬也不是沒有可能，關(guān)鍵要看你如何去開展業(yè)務(wù)了。當(dāng)然，這一切的前提是，你要有從事理財(cái)規(guī)劃師的資格!
RFP備考交流群 QQ群號：641909196。RFP資料&資訊隨時分享，與眾多RFP持證人交流考試經(jīng)驗(yàn)。
金程推薦： RFP報(bào)名 RFP培訓(xùn) RFP含金量
聲明|本文由金程網(wǎng)校RFP綜合采編自網(wǎng)絡(luò)。我們尊重原創(chuàng)，重在分享。部分文字和圖片來自網(wǎng)絡(luò)。
