要成為專業(yè)的理財師，我們需要一套完整的知識體系。同時也可以考取一些金融行業(yè)比較好的資格證書，比如RFP證書。
理財師首先要學(xué)習(xí)顧問式營銷。理財師就是要做“專業(yè)的醫(yī)生”，站在客戶需求的角度，真正看到客戶的問題。通過專業(yè)的治療方案，幫助客戶達到目標(biāo)。當(dāng)治療方案確定之后，理財師要給客戶配置合適的產(chǎn)品，直到真正解決客戶的需求。
當(dāng)然，作為一名專業(yè)的理財師，理財基礎(chǔ)知識不可或缺。你可以很快和客戶拉近關(guān)系，但是當(dāng)客戶問你金融問題的時候，你卻不知道怎么回答，客戶該怎么相信你?
最后應(yīng)該學(xué)習(xí)實務(wù)理財規(guī)劃知識，將理論落實到實踐。包括家庭基礎(chǔ)規(guī)劃、保險規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅收規(guī)劃、婚姻財產(chǎn)和遺產(chǎn)規(guī)劃，每一項都要掌握，才能游刃有余為客戶規(guī)劃資產(chǎn)，幫助客戶實現(xiàn)人生目標(biāo)!
搞清楚理財師是干什么的，是理財師成長的第一步。想必現(xiàn)在大家對理財師都有一定的了解了，這是一條任重道遠的成長之路。從現(xiàn)在開始，改變金融營銷的思維模式，學(xué)習(xí)理財師的專業(yè)知識，你將成為一個對客戶更有價值的人。
想要讓客戶對你有充分的信任并且會認為你是一個有價值的人，那么一些高含金量的證書是少不了的，金程RFP小編下面就給大家介紹一下金融行業(yè)高含金量的資格證書之一：RFP證書。
注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試兩證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP中英文證書
量化專業(yè)委員會證書樣式
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書 >>>點擊咨詢RFP考試報名費用或者RFP考試報名時間等其他相關(guān)問題
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