保險只是一類理財產品，理財產品只是幫我們更快更好地實現(xiàn)理財目標的工具而已，沒有好壞之分。
可是，為什么保險代理人卻這么遭人不待見?
其實有很多保險代理人并不知道自己不專業(yè)，他們的主管、總監(jiān)天天開會都在告訴他們，保險是最好的，類似“恨不得把房賣了去買保險”、“炒股還不如買保險”的言論輪番轟炸，這些保險代理人也懶得動腦子去思考。
如果一個保險業(yè)務員天天都來找你，非要你相信保險是最好的，卻說不出個所以然來，你說是不是讓人很煩躁。
對于大部分保險代理人專業(yè)度不夠的問題，很多保險公司都有類似優(yōu)才計劃，招一些大專以上學歷的人去做保險代理人，問題是，即使他們在五千元責任底薪的誘惑下進去了，也依然留存不下來。
很多保險代理人都養(yǎng)成了被動學習的習慣，那些習慣主動學習的人進入保險公司將會面臨各種不適應。特別是，如果讓一個學歷比較低的主管去駕馭一群學歷高過自己，或遠遠高過自己的下屬，會很有難度。
一個不成不變的自己，難以擁有坦然的明天，就像那句話“一個人永遠掙不到自己認知之外的錢”。只有主動求變，提升自己的競爭力，方能脫穎而出，行穩(wěn)致遠。想要向上翻盤，就要先學會深耕自己的能力、不斷拓展自我邊界，練就好本事，不斷學習，提升自己的認知。
保險公司正在向綜合經營的方向邁進，而綜合經營的保險集團需要大量復合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險的保險代理人，未來會在銷售人壽保險的基礎上銷售更多的理財產品，包括基金信托產品等，這就要求保險代理人從單一銷售人壽保險的專才轉變成正確銷售不同種類金融產品的通才，也就是說保險公司需要將保險代理人提升為“理財規(guī)劃師”。
隨著客戶財富的增長，他們的理財需求也在增多，但是當他們面對各種各樣復雜的理財產品而感覺茫然時，他們也希望保險代理人能成為自己的理財顧問，能為自己提供綜合的理財建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財產品，讓自己在理財方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險代理人轉變成理財規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險代理人轉變成理財規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準備，保險代理人轉變成理財規(guī)劃師有著獨特的優(yōu)勢，這個優(yōu)勢就是保險代理人可以走進客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財，這個優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財規(guī)劃，是難以做到的，保險代理人應該充分的利用這一獨天獨厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當好客戶的理財顧問，每客戶提供綜合理財?shù)姆?，為客戶闡述理財?shù)幕局R，為客戶做家庭資產配置。
如果保險代理人真的看好保險的錢景，建議，盡快從一個保險銷售員轉型成專業(yè)的理財規(guī)劃師。如果你想在保險領域發(fā)展，RFP理財規(guī)劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎財務策劃從微觀經濟學入手，到財務策劃法律基礎，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產品而賣產品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
RFP證書價值
從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學習內容方面，RFP是客戶財務策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養(yǎng)老等內容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。
從機構認可方面，目前RFP已成為眾多機構人才招聘和人才培養(yǎng)的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報銷學習費用;在三方財富機構，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構是人才招募和培養(yǎng)的可選標準;在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項。>>>點擊咨詢RFP證書含金量或者RFP課程內容等其他相關問題
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