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2022年RFP理財規(guī)劃師的就業(yè)問題有最新政策嗎?當前，年輕一代一邊做著財富自由的美夢，一邊又被“四座大山“牢牢壓住：房子、票子、孩子、老子。每月的工資還沒到手就提前透支了。

當80后還在還貸的路上任重道遠之時，越來越多的90后也開始面對生活的無情，加入這條還貸的漫漫長路。同時，越來越多沒有還貸壓力的小年輕們，也被迫從月光族慢慢成長為理財新鮮人，希望可以通過理財讓手中的儲蓄獲得一些額外的回報。

如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。

人們有錢了也就需要理財了。隨著近年經(jīng)濟的快速增長，公民儲蓄逐年成倍增長，有越來越多的人需要專業(yè)人士給他們提供專業(yè)的理財規(guī)劃服務(wù)。僅在2017年，全國總投資市場份額就已超過180萬億，而專業(yè)的理財規(guī)劃師卻不足50萬人，每年都有來自各銀行、投資、保險等金融機構(gòu)的大量急需，理財規(guī)劃師的收入目前在10-100萬左右。

在國外，尤其是歐美發(fā)達國家，理財規(guī)劃師普及度非常高，基本上每個家庭、每家企業(yè)都有專業(yè)的理財規(guī)劃師為他們進行規(guī)劃，在國外理財規(guī)劃師已經(jīng)成為了一個成熟的體系，收入也非?？捎^，普遍都是按時收費，不再屬于哪一家機構(gòu)。

中國的理財規(guī)劃師行業(yè)，未來也會朝著這個方向發(fā)展。

我們可以從行業(yè)的大背景、市場的潛力，兩個方面整體去分析理財規(guī)劃師的職業(yè)前景。

雖然中國的財富管理仍然是一個新興領(lǐng)域，但近些年，財富管理已經(jīng)成為資本關(guān)注的熱點。2018年，國內(nèi)財富管理領(lǐng)域共發(fā)生了35起融資事件，總金額達1098.92億，較2017年大幅上漲。財富管理機構(gòu)也屢受青睞。

近些年，國內(nèi)經(jīng)濟持續(xù)地快速地發(fā)展起來，高凈資產(chǎn)人群的數(shù)量也在不斷增加。根據(jù)可靠數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2018年，中國的高凈值人群數(shù)量高達197萬，相比2016年的158萬增加了近40萬，其中可投資資產(chǎn)超過1億元的超高凈值人群規(guī)模約17萬。

中國的高凈值人群數(shù)量與資產(chǎn)規(guī)模正處于快速發(fā)展階段，理財需求也日益凸顯。隨著高凈值人群的理財意識提高，風(fēng)格趨于穩(wěn)健，風(fēng)險的防備意識提高，投資渠道多樣化的需求強烈，財富管理行業(yè)的發(fā)展前景向好。

什么是RFP?

注冊財務(wù)策劃師(RegisteredFinancial Planner，簡稱RFP)是由美國注冊財務(wù)策劃師學(xué)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。

RFP課程設(shè)置優(yōu)勢

RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

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RFP適合人群

從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關(guān)行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣

RFP適用人群理財高端證書搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。

擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?

RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構(gòu)的客戶提供個人理財方面的服務(wù)和咨詢。

在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財機構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險、證券，基金、債券、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認可。

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同時，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。