RFP國際注冊理財規(guī)劃師可以從事什么工作?擁有RFP證書好找工作嗎?中國金融混業(yè)經(jīng)營的跡象越來越明顯，保險業(yè)務、證券業(yè)務、信托業(yè)務、銀行業(yè)務之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠對金融四大金剛的業(yè)務都熟知的全能型人才，而且會越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險來說懂得財富規(guī)劃的復合型保險高級人才是當前最熱門的。
理財規(guī)劃要求提供全方位的服務。因此要求理財規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實可行的理財方案，同時在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財務需求。
理財規(guī)劃師的主要工作
在財務規(guī)劃的實際工作中，財務保障和財務自由的目標體現(xiàn)在八個具體的規(guī)劃中:現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、稅收規(guī)劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配和繼承規(guī)劃，集中體現(xiàn)在以下八個方面:
1.資產(chǎn)的必要流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開銷、應急防范和投機需求。
2.合理消費支出。個人理財?shù)氖滓繕瞬皇莻€人價值最大化，而是使個人財務狀況穩(wěn)定合理。
3.實現(xiàn)教育期望。教育是人生的基礎。隨著時代的變化，人們對教育水平的要求越來越高。
4.完整的風險保障。在一個人的一生中，風險無處不在。理財規(guī)劃師通過風險管理和保險策劃，做出適當?shù)睦碡敯才牛瑢⑹鹿试斐傻膿p失降到最低，讓客戶更好的規(guī)避風險，保護自己的生命。
5.合理的納稅安排。納稅是每個人的法定義務，但納稅人往往想把自己的稅負降到最低。
6.積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終是通過增加收入實現(xiàn)的。
7.安享晚年。人到老年，賺取收入的能力必然下降。因此，有必要在中青年時期進行理財規(guī)劃，以達到老年有尊嚴、自食其力的老年生活目標。
8.財產(chǎn)分配和繼承。財產(chǎn)分配和繼承是個人理財規(guī)劃中不可避免的一部分。理財規(guī)劃師應盡量減少財產(chǎn)分配和繼承過程中發(fā)生的費用，協(xié)助客戶合理分配財產(chǎn)，滿足家庭成員在家庭發(fā)展不同階段的各種需求。
中國金融混業(yè)經(jīng)營的跡象越來越明顯，保險業(yè)務、證券業(yè)務、信托業(yè)務、銀行業(yè)務之間的邊界都在逐漸消失，未來需要的是能夠對金融四大金剛的業(yè)務都熟知的全能型人才，而且會越來越吃香。而在混業(yè)完成之前，單就保險來說懂得財富規(guī)劃的復合型保險高級人才是當前最熱門的。
RFP，美國注冊財務策劃師，內容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，要學習的內容是基礎財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃、法商智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個人理財行業(yè)的資格認證，金融行業(yè)及與金融相關的行業(yè)都對具有RFP認證的個人理財師有很大的需求。具有RFP資格認證的人員可以作為個人理財師為所在機構的客戶提供個人理財方面的服務和咨詢。
在國內，RFP廣泛分布于各類理財機構。RFP可服務于銀行、保險、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務的機構或公司，也可從事投資業(yè)務和投資管理公司業(yè)務，以及與律師有關的業(yè)務。
RFP持證人的權益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學習：向RFP學員免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書 >>>點擊咨詢RFP證書含金量或者RFP課程內容等其他相關問題
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