隨著近些年保險(xiǎn)行業(yè)的不斷升級(jí)發(fā)展，作為保險(xiǎn)行業(yè)熱門證書的RFP理財(cái)規(guī)劃師，更是逐漸火熱，現(xiàn)在，RFP理財(cái)規(guī)劃師已經(jīng)成為了保險(xiǎn)行業(yè)必考的證書之一。那么理財(cái)規(guī)劃師究竟能夠給保險(xiǎn)行業(yè)和從業(yè)者帶來什么呢？今天，金程小編，就來為大家分享一下！
一、客戶變化
隨著全民財(cái)商的興起，“你不理財(cái)財(cái)不理你”的觀念已經(jīng)進(jìn)入了幾乎所有家庭，很多人開始學(xué)習(xí)理財(cái)，學(xué)習(xí)各種金融工具，學(xué)習(xí)投資。僅僅只懂得保險(xiǎn)的保險(xiǎn)從業(yè)者，在這樣的客戶心中根本就是一個(gè)保險(xiǎn)推銷員，客戶比業(yè)務(wù)員更懂理財(cái)，那么做業(yè)務(wù)就會(huì)變得很被動(dòng)了。
所以保險(xiǎn)從業(yè)者也開始積極地豐富自己，學(xué)習(xí)更多的綜合理財(cái)知識(shí)和技能，從產(chǎn)品推銷員的角色轉(zhuǎn)變到可以讓客戶信服的理財(cái)顧問角色。
二、行業(yè)變化
理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)在發(fā)達(dá)國家已經(jīng)相當(dāng)成熟，理財(cái)規(guī)劃師是受人尊敬的職業(yè)。30年前，美國金融業(yè)率先打破了銀行、保險(xiǎn)、證券、稅務(wù)、法律等等各個(gè)獨(dú)立體系的理財(cái)人員的知識(shí)局限，要求理財(cái)規(guī)劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識(shí)和技能的精華，為客戶提供全面充分的理財(cái)服務(wù)。
而我國的金融行業(yè)目前也在經(jīng)歷這樣的變革，準(zhǔn)確的說，這樣的變革在幾年前就已經(jīng)開始了。保險(xiǎn)公司已經(jīng)從單一提供保險(xiǎn)保障到綜合理財(cái)領(lǐng)域的發(fā)展，以保險(xiǎn)為基礎(chǔ)，出現(xiàn)了更加豐富多樣的理財(cái)產(chǎn)品和理財(cái)服務(wù)。如果只做傳統(tǒng)的保險(xiǎn)，那么只能管理客戶不到10%的資產(chǎn)，很顯然，保險(xiǎn)公司是想通過業(yè)務(wù)的拓展管理客戶90%的資產(chǎn)。那么也就對(duì)從業(yè)者提出了更高的要求，考取理財(cái)規(guī)劃師的同時(shí)學(xué)習(xí)專業(yè)的綜合理財(cái)實(shí)操技能，也就成為了適應(yīng)行業(yè)發(fā)展最快捷的通道。
三、社會(huì)變化
隨著過去30年中國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng)，中國已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(zhǎng)最快的國家之一。財(cái)務(wù)的安全及穩(wěn)健問題在經(jīng)過全球金融風(fēng)暴和新冠疫情洗禮后變得尤為重要，因此在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)低潮影響下保險(xiǎn)尤其引起了關(guān)注，特別是保險(xiǎn)金信托已經(jīng)成為了高凈值人群非常重視的理財(cái)方式。
當(dāng)這部分高端理財(cái)市場(chǎng)正在擴(kuò)大的時(shí)候，想要在這里面分一杯羹，提前搶占藍(lán)海市場(chǎng)，自然也就需要我們學(xué)習(xí)更多的東西，還要擁有讓客戶放心信任的理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)能力認(rèn)證的資質(zhì)。
看完以上分享，相信大家都會(huì)對(duì)RFP理財(cái)規(guī)劃師有了一個(gè)更深刻的認(rèn)識(shí)，如有您有更多關(guān)于RFP理財(cái)規(guī)劃師的問題，可以點(diǎn)擊的金程網(wǎng)校，我們有專業(yè)的RFP指導(dǎo)老師，隨時(shí)為您提供一對(duì)一的講解與咨詢。
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