理財規(guī)劃師的工作意義和價值在哪？目前，理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè)，理財規(guī)劃師缺口龐大，是眾多新職業(yè)當(dāng)中能夠讓人受益一輩子的職業(yè)之一。
理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
工作領(lǐng)域廣泛
理財規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行、保險公司等；也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè)，以第三方的身份為客戶提供理財服務(wù)。在目前銀行、證券、保險行業(yè)專業(yè)理財人員嚴(yán)重缺失，相關(guān)第三方投資理財公司人才欠缺，市場的迫切需求更使理財規(guī)劃師成為各行業(yè)炙手可熱的緊缺型人才。
理財規(guī)劃(FinancialPlanning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。
適用于日常生活
金融經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，全民風(fēng)險意識在逐漸提高，理財服務(wù)是勢不可擋的發(fā)展形勢。理財規(guī)劃師證書在這個時候就顯得更加“貼地氣”，在滿足工作需求的同時也增加了日常生活的理財知識，更好地進(jìn)行資產(chǎn)再分配，實(shí)現(xiàn)工作與生活的雙贏局面。
理財規(guī)劃師的工作意義和價值大家都清楚了，理財規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向，就業(yè)領(lǐng)域廣泛。專業(yè)的理財規(guī)劃師是站在客觀的角度幫客戶配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。
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