理財規(guī)劃師RFC和AFP有啥不一樣？雖然同屬金融領(lǐng)域，但RFC和AFP多少還是有一些區(qū)別的，下面小編具體來解析一下。
理財規(guī)劃師，分為三級，三級助理理財規(guī)劃師，二級理財規(guī)劃師，一級高級理財規(guī)劃師，CHFP在16年以及以前，是資格認證，國家 統(tǒng)考。但在2018年，國家已取消理財規(guī)劃師資格證書，國家不在統(tǒng)一資格認證，所以現(xiàn)在考取理財規(guī)劃師的人數(shù)并不多。金融理財師 AFP證書是FPSB統(tǒng)一簽發(fā)的證書，結(jié)合中國國情，在中國實施金融理財師兩級認證制度，AFP金融理財師是CFP國際金融理財師的第一階 段。
AFP、AFP同屬于CFP系列認證國際性金融理財證書。CFP認證體系擁有超過50年歷史，是全球金融理財卓越標準、國內(nèi)銀行個人理財 的事實標準，獲得CFP系列證書曾被美國《華爾街日報》譽為國際金融理財專業(yè)人才的榮耀。
AFP、AFP在金融領(lǐng)域很受重視，尤其是各大銀行，對AFP金融理財師持證人有著迫切的需求。
兩者在考證過程中都需要經(jīng)過培訓(xùn)，金融理財師AFP培訓(xùn)內(nèi)容涵蓋7大模塊，專業(yè)知識與實踐融為一起，學(xué)以致用。
金融理財師AFP報考條件：
完成FPSB China授權(quán)培訓(xùn)機構(gòu)認證培訓(xùn)課程并獲得培訓(xùn)合格證書，則可報考AFP考試。
理財規(guī)劃師和金融理財師AFP有什么區(qū)別？
1、考試不同
國際金融理財師CFP分為四門專業(yè)科目和一門綜合科目。專業(yè)科目為《投資規(guī)劃》、《員工福利與退休計劃》、《個人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃》、《個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃》，綜合科目為《綜合案例分析》。
金融理財師AFP考試科目：《金融理財基礎(chǔ)（一）》和《金融理財基礎(chǔ) （二）》；考試范圍：金融理財師（AFP）資格考試命題范圍以標準委員會每年公布的各科考試大綱為準。
2、申請條件不同
國際金融理財師CFP：作為認證申請人必須完成FPSB規(guī)定的核心金融理財課程及會員國或地區(qū)規(guī)定的本土化相關(guān)課程，掌握金融理財規(guī)劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規(guī)劃，保險規(guī)劃，員工福利，退休規(guī)劃和稅務(wù)籌劃。
AFP資格申請人須具備以下基本條件：在金融機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及中國金融理財標準委員會認定的其他機構(gòu)中從事金融理財或與金融理財相關(guān)的工作；碩士以上學(xué)歷并有1年以上工作經(jīng)歷，本科學(xué)歷并有2年以上工作經(jīng)歷，大專學(xué)歷并有3年以上工作經(jīng)歷，大專以下學(xué)歷并有7年以上工作經(jīng)歷。
3、從業(yè)經(jīng)驗不同
CFP申請人申報的從業(yè)經(jīng)驗由有資質(zhì)的專業(yè)人士進行驗證。現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構(gòu)從事金融理財或與金融理財相關(guān)的從業(yè)經(jīng)驗：金融機構(gòu)，會計師事務(wù)所，律師事務(wù)所以及現(xiàn)代國際金融理財標準（上海）有限公司認定的其他機構(gòu)。
按照國際慣例，中國金融理財標準委員會將通過公開和公平的原則，選擇和授權(quán)有資格的教育機構(gòu)對AFP資格申請人進行培訓(xùn)，并由該教育機構(gòu)頒發(fā)AFP培訓(xùn)合格證書。獲得培訓(xùn)合格證書是參加資格考試的前提。中國金融理財標準委員會將定期公布所授權(quán)的教育機構(gòu)名錄。
在中國金融理財標準委員會正式授權(quán)有資格的教育機構(gòu)培訓(xùn)AFP前，由中國金融理財標準委員會組織金融理財領(lǐng)域知名的專家和學(xué)者承擔(dān)培訓(xùn)任務(wù)，頒發(fā)培訓(xùn)合格證書。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實中的應(yīng)用，更加實務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
如果你想在保險領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財規(guī)劃師可作為考慮項目之一，因為你的客戶和公司可不是只需要保險產(chǎn)品，他需要的更多的是財富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
什么是RFP理財規(guī)劃師？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構(gòu)認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構(gòu)陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學(xué)習(xí)：向RFP學(xué)員免費提供落地實訓(xùn)，助學(xué)員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
如果您從事金融行業(yè)的理財工作，尤其是銀行、基金管理、保險、證券等領(lǐng)域，建議您申請RFP理財規(guī)劃師。 想了解更多RFP問題，可以一對一咨詢客服。
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