RFP和CFP兩大證書哪個(gè)好？該如何選擇？作為RFP持證人中的一員，小編在這里說(shuō)說(shuō)為什么要選擇RFP證書，其實(shí)原因很簡(jiǎn)單，跟著小編來(lái)看看吧。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的通行全球的國(guó)際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過(guò)6.8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)3萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國(guó)際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
CFP證書是國(guó)際金融理財(cái)師CFP資格認(rèn)證，CFP作為AFP的升級(jí)版，基本上算是國(guó)內(nèi)銀行理財(cái)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)配置，但難度卻是比AFP難了不止一倍。
為什么要選擇RFP?
首先簡(jiǎn)單介紹下RFP，RFP全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，是通行全球的國(guó)際權(quán)威理財(cái)資質(zhì)。小編報(bào)考的理由很簡(jiǎn)單，當(dāng)時(shí)的總監(jiān)建議小編們一定要考一個(gè)證書，讓小編們?cè)趲讉€(gè)里面選(RFP、ChFP、CFP)，最終小編選擇了RFP。當(dāng)時(shí)的考慮是：
第一，要夠分量，選擇國(guó)際證書(ChFP從2018年開(kāi)始由國(guó)家人社部認(rèn)證證書成為地方性行業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)證證書，含金量上會(huì)下降);
第二，資金方面要合適，考CFP之前必須先考國(guó)內(nèi)的AFP，但是AFP是國(guó)內(nèi)一個(gè)協(xié)會(huì)認(rèn)證且價(jià)格昂貴，考完C要差不多2.5萬(wàn)大洋，所以直接就選擇了含金量和性價(jià)比都比較高的RFP(當(dāng)然，考過(guò)其他證書的也都是非常棒的，這里只是就小編個(gè)人而言)。現(xiàn)在想想這也是非常正確的選擇，考證的目的不只是為了系統(tǒng)學(xué)習(xí)并掌握技能，借用專業(yè)資質(zhì)提升專業(yè)形象，更重要的是在學(xué)習(xí)過(guò)程中與工作結(jié)合，學(xué)習(xí)完后能夠不斷提供繼續(xù)教育和平臺(tái)不斷提升，而這些RFP都做到了。
總結(jié)的話，小編想說(shuō)4點(diǎn)：
一、國(guó)際理財(cái)認(rèn)證，中英文證書，在美國(guó)官網(wǎng)和中國(guó)管理中心網(wǎng)站均可查到個(gè)人信息，可信性強(qiáng)
二、國(guó)內(nèi)政府認(rèn)可，目前已經(jīng)被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程;
三、RFP相對(duì)于其他理財(cái)證書更加實(shí)務(wù)和實(shí)用，前面提過(guò)，國(guó)際證書價(jià)值本身相當(dāng)，不同點(diǎn)在于協(xié)會(huì)后期的運(yùn)作，是否有足夠的后續(xù)教育、足夠的線下活動(dòng)、足夠的交流機(jī)會(huì)，這幾點(diǎn)理財(cái)證書里RFP做的最好
四、綜合規(guī)劃屬性全面，這里不得不提的就是RFP涵蓋的學(xué)習(xí)內(nèi)容，有基礎(chǔ)的規(guī)劃知識(shí)，學(xué)習(xí)完之后有專項(xiàng)投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、退休規(guī)劃、教育規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃，到最后是綜合規(guī)劃，系統(tǒng)且全面。前面講到了未來(lái)理財(cái)師的獨(dú)立化，獨(dú)立的前提就是綜合規(guī)劃，也就是你做保險(xiǎn)不能只選保險(xiǎn)類證書，做銀行不能只學(xué)跟銀行相關(guān)的內(nèi)容，因?yàn)楝F(xiàn)階段跟你競(jìng)爭(zhēng)的除了同業(yè)，更多的是混業(yè)者。所以RFP的綜合規(guī)劃屬性，更為符合客戶需求。
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還在徘徊中的同學(xué)們，聽(tīng)了小編的選擇經(jīng)驗(yàn)后，找到自己想學(xué)的了嗎？同學(xué)可以根據(jù)實(shí)際情況選擇合適自己的就行，如果還有疑問(wèn)，可以找金程老師咨詢，專業(yè)老師有更為專業(yè)建議，能讓你更快地找到自己的學(xué)習(xí)方向。
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