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理財(cái)規(guī)劃師是一個(gè)崗位嗎？適合什么人考？

發(fā)表時(shí)間： 2022-07-18 11:34:03 編輯：金程

雖說現(xiàn)在理財(cái)?shù)娜嗽絹碓蕉啵呛芏嗳藚s不知道怎么去真正為了理財(cái)而理財(cái)，他們大部分都是憑借著自己的感覺或者是跟隨別人去理財(cái)，沒有自己的理論，那么這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)往往是比較大的。

雖說現(xiàn)在理財(cái)?shù)娜嗽絹碓蕉?，但是很多人卻不知道怎么去真正為了理財(cái)而理財(cái)，他們大部分都是憑借著自己的感覺或者是跟隨別人去理財(cái)，沒有自己的理論，那么這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)往往是比較大的。

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但是對(duì)于沒有經(jīng)驗(yàn)的投資者來說，是需要得到專業(yè)人員的幫助的，理財(cái)規(guī)劃師就是給別人提供建議和幫助的專家，那么理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢？

理財(cái)規(guī)劃師含金量高嗎，理財(cái)規(guī)劃師的職能是什么呢？由于金融行業(yè)所涉及到的都是用戶的切身資產(chǎn)利益，因此取得用戶的信任是理財(cái)規(guī)劃的第一步。具有多年從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的理財(cái)師都能體會(huì)到，讓客戶產(chǎn)生信任并不是一兩次見面就能解決的事情。

理財(cái)規(guī)劃師=高效就業(yè)+高貴身份+高額收入

理財(cái)規(guī)劃師正式作為新職業(yè)，列入職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

大多數(shù)銀行已開辦理財(cái)業(yè)務(wù)，其中包括人民幣理財(cái)和外幣理財(cái)。隨著一部分高收入者對(duì)理財(cái)規(guī)劃的逐步看重，理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展快速，已成為銀行個(gè)人業(yè)務(wù)中重要的一塊。在此背景下，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師面臨著較大的人才缺口，理財(cái)規(guī)劃師也是中國金融行業(yè)的認(rèn)證。

全國各大保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員開展理財(cái)險(xiǎn)、分紅險(xiǎn)等業(yè)務(wù)時(shí)，必須得持有理財(cái)規(guī)劃師證書，業(yè)務(wù)經(jīng)理等需得持有理財(cái)規(guī)劃師證書。

》》》點(diǎn)我咨詢RFP 課程優(yōu)勢(shì)

培訓(xùn)對(duì)象：

1、保險(xiǎn)從業(yè)人員、銀行理財(cái)經(jīng)理、企業(yè)財(cái)務(wù)管理人員，金融、證券、投資、基金、咨詢等相關(guān)行業(yè)從業(yè)人員。

2、提供理財(cái)咨詢服務(wù)的其他專業(yè)人員。

3、各中小企業(yè)負(fù)責(zé)人及欲從事本職業(yè)的人員。

RFP證書是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。

目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。

RFP課程優(yōu)勢(shì)

RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財(cái)方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。

RFP課程適合人群

RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。

RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。

RFP的含金量怎么樣?

目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。

以上就是有關(guān)RFP的有關(guān)內(nèi)容，如果大家對(duì)這個(gè)比較感興趣的話，可以隨時(shí)聯(lián)系小編進(jìn)行報(bào)名。