具有精英理財師核心競爭力的RFP美國注冊財務策劃師證書，在現(xiàn)今市場上有如何的前景？下面小編整理了一些數(shù)據(jù)圖，同學們可以直觀看出RFP的市場前景。
一、全民財富增長帶來的大眾理財需求增長
我國人均GDP從1000美元到1萬美元只用了18年時間，中國已經(jīng)進入到了全面小康。從一蔬一飯的日常消費，到購車置業(yè)的重大決策，再到家庭資產(chǎn)的合理配置——中國經(jīng)濟正處于擴大內(nèi)需、壯大國內(nèi)市場的重要階段。
中國個人可投資資產(chǎn)總規(guī)模達241萬億人民幣，2018-2020年年均復合增長率為13%；2020年可投資資產(chǎn)在1000萬人民幣以上的中國高凈值人群數(shù)量達262萬人，2018-2020年年均復合增長率為15%。
高凈值人群綜合多元資產(chǎn)配置意識更強，家庭子女教育及代際傳承安排需求的迫切性和重要性凸顯。高凈值人群家庭需求中，全球家族資產(chǎn)綜合配置、平衡投資、資產(chǎn)保障，境內(nèi)外子女教育，境內(nèi)外資產(chǎn)保值和增值，代際傳承安排，全球化、定制化的產(chǎn)品服務占據(jù)前5名。
二、理財規(guī)劃行業(yè)發(fā)展帶來的專業(yè)需求提升
新冠疫情等黑天鵝事件增大了投資者的防御心理，世界范圍內(nèi)的存款數(shù)額2020年創(chuàng)紀錄地增長了10.6％。各國央行近年來持續(xù)推行的寬松貨幣政策，全球資本市場的投資在2020 年增長了11.5%，低利率就促使投資者將固定資產(chǎn)，如房地產(chǎn)等，轉(zhuǎn)移到金融資本，希望在股權投資、風險投資以及另類投資中獲得更高收益。
對于當前保險核心目標用戶——80、90后群體而言，他們不僅要面對疾病、意外等帶來的風險，同時還要逐步承擔子女教育、贍養(yǎng)老人的責任，社會角色的交替，使他們對現(xiàn)有及未來的壓力更加敏感。近一半的保險目標群體對疾病和意外的治療費用表示擔心，此外他們對于自己養(yǎng)老支出的擔憂遠大于對贍養(yǎng)父母支出的擔憂。
三、全民財富管理時代來臨，專業(yè)理財大勢所趨
目前，財富管理行業(yè)機構眾多，市場競爭激烈。其中93.5%的機構認為專業(yè)能力是財富管理師的核心競爭力，專業(yè)能力較強的從業(yè)者將更受客戶信賴，在行業(yè)中逐漸脫穎而出；而能力較差的從業(yè)者如果無法彌補專業(yè)能力差距，將逐漸被淘汰。
四、理財規(guī)劃 唯有專業(yè)先行 才能脫穎而出 領銜市場
不拘泥于保險，還必須具備理財、養(yǎng)老、法律、稅務等綜合知識，能夠在全方位理財規(guī)劃的基礎上，以客戶需求為導向為客戶提供覆蓋全生命周期的保險規(guī)劃；同時，借由專業(yè)提高保險職業(yè)認同感。
五、RFP厚植專業(yè)實力 應對專業(yè)挑戰(zhàn) 是專業(yè)能力的最好背書
理財師的身份定位：財富管家+生活需求解決專家
1. 風險管理及資產(chǎn)配置全方位的知識和策劃能力
2. 完整的金融知識觀，明確的個人專業(yè)品牌
3. 懂得付出單位成本，獲取最大收益
4. 懂得自己的客戶是誰，他們在那里
5. 懂得差異化競爭和差異化市場定位
6. 像海綿一樣吸收經(jīng)驗，形成可復制的個性化成交路徑
RFP證書價值
從個人身份方面，RFP是個人品牌和專業(yè)身份的象征。
從學習內(nèi)容方面，RFP是客戶財務策劃問題的解決法寶。RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容，在面對客戶規(guī)劃難題，RFP持證人能夠自信從容應對，達成目標。
從機構認可方面，目前RFP已成為眾多機構人才招聘和人才培養(yǎng)的標準。在銀行體系，如部分中國銀行分公司等，持有發(fā)票和證書可報銷學習費用;在三方財富機構，如諾亞財富等，是理財顧問晉升的一個標準;在保險體系，如大童、明亞、永達理、太保等機構是人才招募和培養(yǎng)的可選標準;在事業(yè)單位，如2019年深圳國稅局人才錄取中，是優(yōu)先錄取加分項。
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