RFP理財(cái)規(guī)劃師在保險(xiǎn)行業(yè)能起到什么樣的作用？小編聽說在保險(xiǎn)企業(yè)工作的職業(yè)，都在致力于考RFP證書，到底是什么原因讓那么多人對RFP證書趨之若鶩，小編特地咨詢了一些保險(xiǎn)從業(yè)人員，得到了如下答案：
保險(xiǎn)只是一類理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)產(chǎn)品只是幫我們更快更好地實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的工具而已，沒有好壞之分。
可是，為什么保險(xiǎn)代理人卻這么遭人不待見?
其實(shí)有很多保險(xiǎn)代理人并不知道自己不專業(yè)，他們的主管、總監(jiān)天天開會都在告訴他們，保險(xiǎn)是好的，類似“恨不得把房賣了去買保險(xiǎn)”、“炒股還不如買保險(xiǎn)”的言論輪番轟炸，這些保險(xiǎn)代理人也懶得動腦子去思考。
如果一個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員天天都來找你，非要你相信保險(xiǎn)是好的，卻說不出個(gè)所以然來，你說是不是讓人很煩躁。
對于大部分保險(xiǎn)代理人專業(yè)度不夠的問題，很多保險(xiǎn)公司都有類似優(yōu)才計(jì)劃，招一些大專以上學(xué)歷的人去做保險(xiǎn)代理人，問題是，即使他們在五千元責(zé)任底薪的誘惑下進(jìn)去了，也依然留存不下來。
很多保險(xiǎn)代理人都養(yǎng)成了被動學(xué)習(xí)的習(xí)慣，那些習(xí)慣主動學(xué)習(xí)的人進(jìn)入保險(xiǎn)公司將會面臨各種不適應(yīng)。特別是，如果讓一個(gè)學(xué)歷比較低的主管去駕馭一群學(xué)歷高過自己，或遠(yuǎn)遠(yuǎn)高過自己的下屬，會很有難度。
一個(gè)不成不變的自己，難以擁有坦然的明天，就像那句話“一個(gè)人永遠(yuǎn)掙不到自己認(rèn)知之外的錢”。只有主動求變，提升自己的競爭力，方能脫穎而出，行穩(wěn)致遠(yuǎn)。想要向上翻盤，就要先學(xué)會深耕自己的能力、不斷拓展自我邊界，練就好本事，不斷學(xué)習(xí)，提升自己的認(rèn)知。
保險(xiǎn)公司正在向綜合經(jīng)營的方向邁進(jìn)，而綜合經(jīng)營的保險(xiǎn)集團(tuán)需要大量復(fù)合型的金融人才。原來單純銷售人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)代理人，未來會在銷售人壽保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上銷售更多的理財(cái)產(chǎn)品，包括基金信托產(chǎn)品等，這就要求保險(xiǎn)代理人從單一銷售人壽保險(xiǎn)的專才轉(zhuǎn)變成正確銷售不同種類金融產(chǎn)品的通才，也就是說保險(xiǎn)公司需要將保險(xiǎn)代理人提升為“理財(cái)規(guī)劃師”。
隨著客戶財(cái)富的增長，他們的理財(cái)需求也在增多，但是當(dāng)他們面對各種各樣復(fù)雜的理財(cái)產(chǎn)品而感覺茫然時(shí)，他們也希望保險(xiǎn)代理人能成為自己的理財(cái)顧問，能為自己提供綜合的理財(cái)建議和規(guī)劃，能夠客觀地幫助自己分析各種理財(cái)產(chǎn)品，讓自己在理財(cái)方面更省心更安心，也就是說客戶需要保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師。
在這種大的背景下，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師是大勢所趨，對此要有充分的準(zhǔn)備，保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)變成理財(cái)規(guī)劃師有著獨(dú)特的優(yōu)勢，這個(gè)優(yōu)勢就是保險(xiǎn)代理人可以走進(jìn)客戶的家庭，能在客戶的家中與客戶談理財(cái)，這個(gè)優(yōu)勢是其他金融行業(yè)的理財(cái)規(guī)劃，是難以做到的，保險(xiǎn)代理人應(yīng)該充分的利用這一獨(dú)天獨(dú)厚的優(yōu)勢，不斷提高自己的知識水平，真正當(dāng)好客戶的理財(cái)顧問，每客戶提供綜合理財(cái)?shù)姆?wù)，為客戶闡述理財(cái)?shù)幕局R，為客戶做家庭資產(chǎn)配置。
如果保險(xiǎn)代理人真的看好保險(xiǎn)的錢景，建議，盡快從一個(gè)保險(xiǎn)銷售員轉(zhuǎn)型成專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師。如果你想在保險(xiǎn)領(lǐng)域發(fā)展，RFP理財(cái)規(guī)劃師可作為考慮項(xiàng)目之一，因?yàn)槟愕目蛻艉凸究刹皇侵恍枰ｋU(xiǎn)產(chǎn)品，他需要的更多的是財(cái)富規(guī)劃。RFP內(nèi)容是全面理財(cái)規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因?yàn)樗⒅氐睦碚摶A(chǔ)上的實(shí)操，理財(cái)類證書和課程，主要是兩點(diǎn)，一點(diǎn)是證書本身，第二點(diǎn)是證書衍生出來的價(jià)值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機(jī)會和提升機(jī)會來看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
以上是小編對【RFP理財(cái)規(guī)劃師在保險(xiǎn)行業(yè)能起到什么樣的作用】的解答的全部內(nèi)容，更多的RFP內(nèi)容等你到金程網(wǎng)校咨詢。
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