以前，有位保險基層的朋友向小編報怨，不管天晴下雨還是嚴寒酷暑天天都奔走在談保險的路上，辛苦一天什么效果都沒有，實在是對賣保險沒有什么信心了，想轉(zhuǎn)別的行業(yè)又下不了決心，于是小編跟這位朋友說，讓他去考個RFP證，于是這位朋友真的去考了，現(xiàn)在的他帶來蒸蒸日上，非常感謝小編給他的推薦。小編今天來講講：保險基層人員為何要成為RFP理財規(guī)劃師？
隨著中國經(jīng)濟的高速發(fā)展，一方面國民財富快速積累，市場理財需求激增給保險行業(yè)帶來飛速的發(fā)展新機遇，保險業(yè)發(fā)展規(guī)模屢創(chuàng)新高；
另一方面，金融制度的開放、互聯(lián)網(wǎng)金融的興起對傳統(tǒng)保險行業(yè)的營銷模式造成了一定的影響和沖擊，保險銷售人員競爭對手正在從同行擴大到銀行、信托乃至整個金融領(lǐng)域。提升保險銷售人員的從業(yè)理念、專業(yè)知識、營銷技術(shù)迫在眉睫。
在此背最下，過去以產(chǎn)品銷售為主要模式的保險代理人，將逐漸被要求具備銷售多種金融商品的能力，協(xié)助客戶進行醫(yī)療、養(yǎng)老、教育、投資、 傳承等綜合性家庭理財規(guī)劃。所以誰能更快地提供全方位、專業(yè)化服務，誰就是贏家。
保險銷售升級理財規(guī)劃的先天優(yōu)勢
傳統(tǒng)的保險代理人是否能夠升級為新時代的保險理財師？不僅可以，傳統(tǒng)的保險代理人還具備三大先天的優(yōu)勢：
第一，無論哪一個階層的客戶，理財都是從保障開始做起，而保險代理人能更好地為客戶提供專業(yè)的保障規(guī)劃；
第二，保險代理人比起其他金融從業(yè)人員，不僅能和客戶建立專業(yè)信息，更關(guān)注人情關(guān)系，與客戶之間的黏合度有著巨大的優(yōu)勢，更有條件和客戶建立長期深入的信賴關(guān)系；
第三，人身保障一般都是終身的規(guī)劃，為了給客戶提供更專業(yè)的服務，保險人員有機會更多角度了解客戶的人生目標和真實想法，在理財?shù)男枨蠓治錾细嗅槍π缘奶峁┛蛇x擇產(chǎn)品，正確做到顧問式營銷。
怎么轉(zhuǎn)型成為保險理財規(guī)劃師？
保險界成功人士推薦：需要考取RFP理財規(guī)劃師證書。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。這個證書被納入全國財經(jīng)專業(yè)人才培養(yǎng)工程，考下之后除了可以拿到美國協(xié)會的中英文雙證，還能拿到國家發(fā)的認可證書，其實但從證書這個層面講，這個證書是讓客戶選擇的資本。
RFP學什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學習的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及遺產(chǎn)策劃、高級財務策劃。RFP課程體系：
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設(shè)置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
RFP對就業(yè)崗位的能力提升：
學習整個課程，對于未來服務高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因為從這些點切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強的。
所以，成為RFP理財規(guī)劃師后，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因為產(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學了RFP后，就不單單是就保險講保險，學員可以從稅務角度、投資角度、法務角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點來進行保險營銷。
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