同是理財規(guī)劃師證書的RFP、CHFP、AFP、CFP有哪些區(qū)別？目前國內(nèi)的理財師資格有很多種，金程小編知道的就有：CHFP、AFP、RFP、CFP四大證書。這些證書有什么區(qū)別？你知道嗎？下面由金程小編小編為大家介紹一下。
1、國家理財規(guī)劃師(CHFP)認(rèn)證
2018年在職業(yè)資格認(rèn)證目錄單上，國家理財規(guī)劃師資格證書被取消了。人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行chfp理財規(guī)劃師最后一次補(bǔ)考(即2017年沒有通過考生的補(bǔ)考)。根據(jù)國務(wù)院關(guān)于取消一批職業(yè)資格許可和認(rèn)定事項(xiàng)的決定國發(fā)〔2016〕68號文件，曾經(jīng)由國家人力資源和社會保障部舉辦的理財規(guī)劃師考試已于2018年取消。
2、國際金融理財師(AFP)認(rèn)證
AFP認(rèn)證是培訓(xùn)為CFP認(rèn)證(國際注冊理財規(guī)劃師)的第一階段，可獲得《金融理財師培訓(xùn)合格認(rèn)證》;在完成AFP培訓(xùn)后，學(xué)員可參加CFP第二階段的培訓(xùn)，即高級金融理財課程。 通過結(jié)業(yè)考試，學(xué)員可獲得《國際金融理財師培訓(xùn)合格認(rèn)證》，可申請參加CFP資格考試。
3、注冊理財規(guī)劃師(CFP)
認(rèn)證名稱Certified Financial Planner，中文翻譯為“注冊理財規(guī)劃師”，簡稱CFP。
由香港注冊成立的中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會組織培訓(xùn)?？荚嚭细裾邔@得由中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會頒發(fā)的中國高級注冊金融理財師資格認(rèn)證，
CFP作為AFP的升級版，基本上算是國內(nèi)銀行理財經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)配置，但難度卻是比AFP難了不止一倍。在考證內(nèi)容方面，CFP在為客戶提供全面、完整和規(guī)范的理財規(guī)劃的基礎(chǔ)上，并以客戶需求為出發(fā)點(diǎn)進(jìn)行科學(xué)的財務(wù)分析和決策建議。簡單的的說，AFP證書可以滿足客戶資產(chǎn)在百萬以內(nèi)的家庭資產(chǎn)配置需求，而CFP在此基礎(chǔ)上，涉及到移民規(guī)劃、海外資產(chǎn)規(guī)劃等綜合理財規(guī)劃，滿足于千萬級甚至億萬資產(chǎn)規(guī)劃的客戶需求。
4、注冊財務(wù)策劃師(RFP)
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底，全球持證人超過6.8萬，中國大陸持證人數(shù)超過3萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
相對國內(nèi)其他的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因?yàn)檫@個證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
如果你是銀行、證券、保險、基金等行業(yè)，財富管理崗位從業(yè)人員，希望能夠擁有一張?zhí)岣吆诵母偁幜Φ膶I(yè)證書，樹立專業(yè)形象，提升服務(wù)質(zhì)量，獲取客戶信任,考取RFP證書是一定需要的。
學(xué)習(xí)RFP課程，對于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會有更理性的說服力。像是財富傳承、法商、養(yǎng)老等知識非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險規(guī)劃他是沒有意識的，但是跟他聊理財規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財富傳承等，你會發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險講保險，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財產(chǎn)保全角度都可以講保險，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險營銷。
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