企業(yè)對財富管理師要求有哪些?財富管理師如何入門?不少朋友在咨詢財富管理的相關(guān)信息，想從事財富管理師不知道工作職責(zé)是什么，下面就在網(wǎng)上找到某家公司的財富管理師崗位職責(zé)，具體如下：
財富管理師服務(wù)于高端客戶，幫助客戶建立長期財務(wù)規(guī)劃的理念，幫助客戶的資產(chǎn)實現(xiàn)保值增值等財富管理服務(wù)。財富管理師將成為客戶的友好伙伴，為客戶量身定做適合客戶需要的最佳終生財富管理計劃;財富管理師具備的專業(yè)知識將成為有力的“武器”，可以為客戶建立并執(zhí)行財富積累與管理策略，以及為客戶建立個性化的綜合財富保持計劃等。另外，財富管理師還會與客戶共同制定最優(yōu)的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化收入方式、發(fā)展并執(zhí)行反映顧客意愿及其家庭需要的財富轉(zhuǎn)移計劃、對客戶提供綜合而全面的財富管理服務(wù)、使用先進(jìn)的商務(wù)營銷方法，建立財富管理實務(wù)等。
財富管理范圍包括：現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個人風(fēng)險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排。
財富管理主要功能是幫助客戶制定及達(dá)成財務(wù)目標(biāo)。這些目標(biāo)可以是債務(wù)重整，可以是子女教育經(jīng)費，可以是購買汽車或房屋，也可以是退休以后的生活保障。通過財富管理，不單止可以增加客戶的投資收入，而且更可以累積更多的財富，提供更大保障，以求達(dá)到保存、創(chuàng)造財富等目的。
合格的財富管理師一般要在金融機(jī)構(gòu)工作2年以上，擁有財會、金融、經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律大學(xué)本科以上學(xué)歷，至少要精通兩個領(lǐng)域，比如說基金和保險，必須具備綜合金融知識、出色的溝通技巧和優(yōu)秀的職業(yè)道德，以及接受過專業(yè)培訓(xùn)，包括財務(wù)報表分析、保險計劃、投資計劃、稅務(wù)計劃、風(fēng)險管理、營銷策略等六大核心課程。具備金融投資和產(chǎn)品知識，并且具備實務(wù)操作能力，客戶溝通能力，營銷技巧等能力。
財富管理師工作職責(zé)
1、服務(wù)于公司VIP客戶及京城高價值個人客戶，為高價值個人客戶提供全方面金融理財服務(wù);
2、通過與客戶溝通，了解客戶在家庭財務(wù)方面存在的問題以及理財方面的需求;
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險承受能力進(jìn)行需求分析，出具專業(yè)的理財計劃方案，推薦合適的理財產(chǎn)品;
4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;
5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);
6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護(hù)良好的信任關(guān)系。
從上文我們可以看到，想要從事財富管理師那么你就需要有為客戶量身定制投資理財方案能力，對存款、股票、債券、基金、保險等知識需要有系統(tǒng)的了解，那么怎樣建立自己的這方面的知識體系呢，RFP證書就涵蓋了相關(guān)內(nèi)容，RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，金程RFP課程涵蓋了結(jié)婚生子、子女教育、投資規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、風(fēng)險管理、法商智慧、企業(yè)理財。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP課程內(nèi)容：
RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
1、財務(wù)規(guī)劃原理
微觀經(jīng)濟(jì)之有效決策;宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及其反映的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略;金融市場與投資產(chǎn)品詳解;家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編寫、分析與診斷;貨幣時間價值及其實務(wù)應(yīng)用
2、子教規(guī)劃及住房規(guī)劃
我國房產(chǎn)制度及房地產(chǎn)市場分析;住房消費規(guī)劃及應(yīng)用實例;子女教育規(guī)劃及應(yīng)用實例
3、投資規(guī)劃
投資理財規(guī)劃基礎(chǔ)理論;投資環(huán)境分析;投資工具詳解;投資組合，資產(chǎn)配置實務(wù);行為金融學(xué)基礎(chǔ)
4、保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃
退休養(yǎng)老需求測算及解決方案、專項客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操保險需求測算及家庭保險規(guī)劃解決方案、專項客戶保險規(guī)劃案例實操
5、稅務(wù)規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃
我國現(xiàn)行稅類分析及個人、企業(yè)常用稅種詳解、稅務(wù)籌劃概述及操作實務(wù)、專項客戶稅務(wù)籌劃案例實操、遺產(chǎn)籌劃原理、遺產(chǎn)籌劃實務(wù)專項、專項客戶遺產(chǎn)籌劃案例實操
6、法商智慧
法律基礎(chǔ)(民法、婚姻法、繼承法、合同法)，財富管理的法商智慧
7、企業(yè)理財規(guī)劃
基礎(chǔ)財務(wù)報表分析，企業(yè)投融資規(guī)劃，企業(yè)投融資案例詳解、企業(yè)稅務(wù)籌劃實務(wù)與企業(yè)風(fēng)險把控。
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
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