想做財富管理師考RFP證書有沒有用?財富管理師需要學習哪些內容?最近財富管理師好像風很大，后臺就有不少同學來咨詢說考了RFP證書可不可以做財富管理師？下面就來告訴你們：
財富管理師，也就理財規(guī)劃師，它的定位是為客戶設計一套綜合全面的財務管理解決方案。包括現(xiàn)金管理、資產(chǎn)管理、風險管理、風險保障管理、投資組合管理、退休計劃及遺產(chǎn)安排、稅務籌劃等等。
在中國，財富管理師是一個既熟悉又新鮮的行業(yè)，說他熟悉，是因為他起步較早，早在九十年代的時候就進入了中國，說他新鮮，是因為對于很多人來說還是很陌生。
想要明白財富規(guī)劃師，可以從我們日常接觸的金融人士開始。
在我們日常生活中，與我們家庭有關的金融人士就是保險業(yè)務員和銀行理財顧問了，那他們之間有什么不同呢?
首先與保險相比較，從定位可以看出，財富管理師和保險推銷員有著很大的不同。財富管理師是全面財務管理，保險是提供各種保障，保險只是財務管理其中的一項。在保險產(chǎn)品的選擇上也是不同，保險業(yè)務員只能推薦自己公司的保險產(chǎn)品，財富管理師可以從眾多公司的保險產(chǎn)品中進行篩選，甄選出對客戶來說性價比高的產(chǎn)品。
銀行理財顧問也類似，理財顧問提供理財服務，而理財服務只是家庭財富管理中的其中一項。每個理財顧問也只能推薦自己一家銀行的業(yè)務，財富管理師可以甄選市場上許多的理財產(chǎn)品。
有一句話叫做屁股決定腦袋，由于財富管理師是第三方的機構，不隸屬于任何公司，好的財富管理師，能夠更加公正的站在市場金融工具和客戶需求之間，為兩者搭起橋梁，所以能夠更加客觀的給客戶選擇金融產(chǎn)品，使客戶的效益最大化。這個作用，更類似于市場上的二手房中介。
與單純的銀行理財顧問和保險經(jīng)紀人相比，財富管理師也有不小的劣勢。最主要的原因是可信賴感不強，銀行理財顧問和保險經(jīng)紀人背靠強大的公司，可以以銀行或者保險公司的背景來做背書，但是財富管理師不可以，因為他是第三方機構，只能是以自己的信用來做背書。
但是我們中國的現(xiàn)實是，個人的信用是非常弱小的，所以客觀的現(xiàn)實是很多人不相信你是真正的第三方，也不太認可你的專業(yè)程度。
所以就需要一個專業(yè)的背書來加持，RFP不僅是專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證，而且專業(yè)課程體系可以幫助客戶設計一套綜合全面的財務管理解決方案。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
1、RFP認證：國內外雙證的高端理財證書
RFP隸屬于1983年成立的美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI的國際認證，全球統(tǒng)一標準化管理;2017年，RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財顧問規(guī)劃利器
RFP課程既涵蓋投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內容
3、實務落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證
RFP內容由前線實戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實操，科學的培訓體系成為越來越多的國內銀行、保險、第三方財富公司等金融機構人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質資源圈層突破
RFP培訓更注重學員的持續(xù)教育，訓后落地實務課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗分享沙龍等，更多增值的學習機會
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