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銀行的財富管理崗位職責(zé)是什么，未來是什么發(fā)展方向?

發(fā)表時間： 2022-10-21 16:48:06 編輯：金程RFP

中國財富管理行業(yè)正處黃金發(fā)展時代，銀行的財富管理崗位職責(zé)是什么，未來是什么發(fā)展方向?下面一起來了解下：

　　中國財富管理行業(yè)正處黃金發(fā)展時代，銀行的財富管理崗位職責(zé)是什么，未來是什么發(fā)展方向?下面一起來了解下：

　　1.網(wǎng)點的財富管理崗，其實就是理財經(jīng)理，除了賣理財外還有其他各種指標(biāo)。發(fā)展方向要么轉(zhuǎn)到后臺管理層，要么帶著客戶跳槽到其他機構(gòu)繼續(xù)。

　　2.分行后臺的財富管理崗，嚴(yán)格來說是產(chǎn)品經(jīng)理，主要是推動財富規(guī)模增長，做營銷方案，對接各類基金、保險機構(gòu)和總行資管部門，未來跳槽去小一點的銀行或者其他金融機構(gòu)都有優(yōu)勢。

　　3.私人銀行的財富管理崗，專為高凈值客戶提供專屬服務(wù)，半營銷半管理性質(zhì)。這個崗位方向不可預(yù)估，萬一被大佬看中了挖走了，做啥都有可能。

》》》點擊咨詢RFP 證書的價值如何

　　想在財富管理崗位發(fā)展那就需要搭建系統(tǒng)的知識體系，那么應(yīng)該怎么建立自己的知識體系呢?可以了解RFP證書，下面來介紹下：

　　RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。

　　美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是通行全球的國際權(quán)威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。

　　RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。

　　RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。、RFP既涵蓋普通投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時涵蓋高凈值客戶關(guān)注的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容

　　RFP課程內(nèi)容：

　　1、財務(wù)規(guī)劃原理

　　微觀經(jīng)濟(jì)之有效決策;宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及其反映的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)實經(jīng)濟(jì)周期與行業(yè)投資策略;金融市場與投資產(chǎn)品詳解;家庭資產(chǎn)負(fù)債表的編寫、分析與診斷;貨幣時間價值及其實務(wù)應(yīng)用

　　2、子教規(guī)劃及住房規(guī)劃

　　我國房產(chǎn)制度及房地產(chǎn)市場分析;住房消費規(guī)劃及應(yīng)用實例;子女教育規(guī)劃及應(yīng)用實例

　　3、投資規(guī)劃

　　投資理財規(guī)劃基礎(chǔ)理論;投資環(huán)境分析;投資工具詳解;投資組合，資產(chǎn)配置實務(wù);行為金融學(xué)基礎(chǔ)

　　4、保險規(guī)劃及養(yǎng)老規(guī)劃

　　退休養(yǎng)老需求測算及解決方案、專項客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操保險需求測算及家庭保險規(guī)劃解決方案、專項客戶保險規(guī)劃案例實操

　　5、稅務(wù)規(guī)劃及遺產(chǎn)規(guī)劃

　　我國現(xiàn)行稅類分析及個人、企業(yè)常用稅種詳解、稅務(wù)籌劃概述及操作實務(wù)、專項客戶稅務(wù)籌劃案例實操、遺產(chǎn)籌劃原理、遺產(chǎn)籌劃實務(wù)專項、專項客戶遺產(chǎn)籌劃案例實操

　　6、法商智慧

　　法律基礎(chǔ)(民法、婚姻法、繼承法、合同法)，財富管理的法商智慧

　　7、企業(yè)理財規(guī)劃

　　基礎(chǔ)財務(wù)報表分析，企業(yè)投融資規(guī)劃，企業(yè)投融資案例詳解、企業(yè)稅務(wù)籌劃實務(wù)與企業(yè)風(fēng)險把控。