現(xiàn)在理財經(jīng)理越來越吃香，尤其是有系統(tǒng)的金融知識體系，普通理財經(jīng)理到私行客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)變需要什么?理財經(jīng)理需要考什么證來提升自己的能力，下面一起來看看：
普通理財經(jīng)理(低)
•個人理財業(yè)務中客戶與銀行簽訂理財協(xié)議，購買理財產(chǎn)品，享受的服務缺乏針對性，換句話說，即從不同柜員、電話、網(wǎng)絡上購買同樣的理財產(chǎn)品，所享受到的服務沒有質(zhì)的區(qū)別。
財富管理中心(中)
•財富管理提供的是“一對一”的服務，其意義在于提供差別化、個性化的金融服務方案和投資理財方案，為客戶提供量身定做的金融產(chǎn)品和貴賓式服務。由客戶經(jīng)理直接為優(yōu)質(zhì)客戶提供面對面的“一站式”綜合服務，目的是使客戶資產(chǎn)得到保值、增值。
私行客戶經(jīng)理(高)
•私人銀行提供的是“一加一或多對一”的服務，除了為客戶提供量身定制的理財產(chǎn)品之外，不僅幫助客戶管理個人財富，更為客戶提供各種復雜情況下的具有針對性的解決方案，實現(xiàn)保值增值的同時為其后代積蓄的財富資新源，還加入了促進客戶事業(yè)成長發(fā)展的要求。此外還可以為客戶家人提供保險、信托、稅務咨詢、資產(chǎn)傳承、房地產(chǎn)咨詢等方面的規(guī)劃。而這些跨界跨專業(yè)的服務，通常情況下不是一個私人銀行家的能力可以解決的，在必要時，將由一個智囊團隊提供如法律、稅務、留學咨詢、移民等方面的專業(yè)咨詢。
如今理財行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險、投資行業(yè))，想要獲得理財?shù)?ldquo;從業(yè)證”，一般都會考慮RFP，因為這個證書同樣是國家所認可的，而且根據(jù)目前理財行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機構的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
什么是RFP證書?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質(zhì)，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP持證人的權益有哪些呢?
通過RFP認證后，將獲得由RFPI頒發(fā)的注冊財務策劃師(RFP)國際資格證書。
擁有RFP證書可以提升自身價值，不但可以提高自己在財務、保險、投資等方面的綜合能力，還為從事個人理財工作提供了專業(yè)資格，在理財行業(yè)中具有更大的競爭優(yōu)勢。
可以參加我們舉辦的各銀行、保險業(yè)、理財顧問人員講座，擴大自己的交際圈。
還可以參加我們舉辦的RFP繼續(xù)教育、專業(yè)交流及考察活動。
為什么金融理財顧問都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務策劃師協(xié)會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內(nèi)認可：RFP被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構認可：太保、農(nóng)行、大童、明亞、諾亞等國內(nèi)機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學習：向RFP學員免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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