財富管理行業(yè)的人才狀況怎樣?現狀就是很缺人，缺專業(yè)的人。財富管理在國內正在經歷爆發(fā)式增長，
報告預計，未來5年，中國財富將繼續(xù)以9.4%的速度逐年遞增，財富總值于2020年前將增至36萬億美元。政策東風為金融市場注入活力，金融創(chuàng)新加速，市場上的金融產品花多眼亂，看不過來，所以專業(yè)理財人員非常吃香，缺口很大。
理財顧問的服務范圍原先是狹義地圍繞投資和資產管理，這已經不夠了，客戶變得越來越挑剔，他們希望更加個性化、實時以及輕松的互動，而且對于一些原有的痛點的忍耐力正在迅速消減，比如一些他們認為復雜、費時并且有風險的流程，客戶會覺得自己被輕視甚至被剝削、蒙蔽，損失了財務決策的控制權?？蛻糸_始對自身所付出的費用和所換取的服務質量表示不滿，這客戶開始質疑員工的利益是否與他們的利益真正一致，有沒有站在他們立場去想?？蛻粝Ｍ袑I(yè)人士可以幫他們全方位地打理資產，包括債務、稅務及遺產規(guī)劃、保險需求、醫(yī)療需求、支出控制和收入創(chuàng)造，他們希望自己的資產可以是全球化配置的。
財富管理業(yè)務的未來方向將是以客戶為中心,也就是從產品銷售導向轉向客戶需求導向。所以，財富管理機構來說，人才是非常重要的核心競爭力，尤其是國際性金融人才的緊缺幾乎是每一家財富管理機構在進行全球資產配置過程中面臨的共同問題。
根據凱捷咨詢發(fā)布的《世界財富報告》(World Wealth Report)2021數據顯示，目前，美國、?本、德國和中國是全球高凈值人士數量最多的地區(qū)，占全球富裕人士人口的63%。
中國私人財富規(guī)模十年增長五倍，持續(xù)釋放可觀的增長潛力和巨大的市場價值。隨著經濟發(fā)展與社會進步，“財富管理，讓專業(yè)的人來做專業(yè)的事”的觀念已被越來越多的廣為接受。為此，需要兼具資產配置、相關法律和財稅知識，掌握識別并運用協議、遺囑、信托、保險等法律工具解決財富風險技能的私人財富管理師來為他們提供專業(yè)服務和支持。
在金融資產配置方面，中高凈值家庭現金及存款等無風險資產比重從2010年的78%降至2020年的69%，股票基金等風險資產比重則從22%增至31%。其中，城市地區(qū)中高凈值家庭風險資產比重明顯高于農村地區(qū)，且一線城市有更高的風險偏好，二三線城市風險偏好區(qū)別不明顯。
如果你想從事私人財富管理師，那么可以看看RFP證書。因為財富管理師其工作職責是如何通過運用婚姻家庭、稅務規(guī)劃、保險、家族信托、資產配置等法律和金融工具為客戶量身定制全方位的財富管理、保護及傳承規(guī)劃。而RFP既涵蓋普通投資者關注的投資、增值、保值、子教等內容，同時涵蓋高凈值客戶關注的宏觀、法律、稅務、遺產、子教、養(yǎng)老等內容
什么是RFP?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務策劃師，為美國注冊財務策劃師協會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認證資質。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構。
美國注冊財務策劃師(RFP)是通行全球的國際權威資質，是世界投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP是提供幫助個人/家庭實現理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產傳承、資產保全、稅務籌劃等內容，而RFP的課程設置完全以此為基礎。
RFP里面有七大課程體系，財務策劃原理，是幫助大家掌握基礎的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標，而財務策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設計的邏輯正好是滿足客戶理財目標的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內容。
RFP適合人群
從事銀行、保險、證券、基金、第三方理財公司等其他金融相關行業(yè)的專業(yè)人士;對理財行業(yè)有興趣
RFP適用人群理財高端證書 搭配高端人脈RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關注個人/家庭理財，適用于銀行理財經理、客戶經理、保險業(yè)務員、券商理財顧問、第三方理財經理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP報考適合人群：
保險公司內勤及外勤從業(yè)者
從事保險經紀人，保險代理人、培訓經理、培訓講師、組訓崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經理、高級業(yè)務員等
財富管理公司從業(yè)者
三方財富公司的財富管理師，財富傳承師，財富規(guī)劃師，資深財富師，財富中心總經理等
銀行業(yè)務線從業(yè)者
銀行總部或分行的零售銀行部，投資銀行部負責一線業(yè)務的理財從業(yè)者
券商服務客戶從業(yè)者
在證券公司從事私人客戶證券業(yè)務以及理財客戶證券業(yè)務的證券經紀人、證券客戶經理等
信托財富管理從業(yè)者
在信托財富管理事業(yè)部旗下私人財富管理部，營銷部，培訓部工作的財富管理從業(yè)者
在校大學生及應屆畢業(yè)生
高校金融、經濟、財會、保險等專業(yè)學生，未來希望進入金融行業(yè)及應屆生入職金融行業(yè)的學生
為什么金融理財顧問、財富規(guī)劃師都在考RFP證書?
36年歷史：美國注冊財務策劃師協會RFPI成立于1983年
國際認可：中日美英等21個國家認可的理財規(guī)劃證書
國內認可：RFP被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程(PFT)
機構認可：太保、農行、大童、明亞、諾亞等國內機構陸續(xù)將RFP列為人才招聘及培養(yǎng)項目
持續(xù)學習：向RFP學員免費提供落地實訓，助學員落實營銷工作，伴隨成長
一考獲三證：RFP中英文證書及PFT專業(yè)人才證書，為理財專業(yè)能力背書
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