要想當(dāng)好一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師需要具備理財(cái)?shù)膶I(yè)知識(shí)還有技能，但是很多同學(xué)都不太了解到底需要什么樣的知識(shí)與技能,今天就由金程小編來帶大家一起了解一下!
理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)具備哪些專業(yè)知識(shí)與技能：
一、專業(yè)的知識(shí)：經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表的編制和分析、居住規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、投資規(guī)劃、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃、退休和養(yǎng)老規(guī)劃、個(gè)人稅務(wù)和遺產(chǎn)規(guī)劃、信用與債務(wù)管理、綜合理財(cái)規(guī)劃。
二、職業(yè)能力：收集、分析和綜合能力。理財(cái)師應(yīng)該收集理財(cái)所需要的信息，并運(yùn)用所學(xué)的知識(shí)和技能進(jìn)行分析客戶的信息，并根據(jù)客戶的不同情況制定相應(yīng)的規(guī)劃。
三、收集能力：確定客戶的理財(cái)目標(biāo)、理財(cái)需求和價(jià)值觀；確定制定理財(cái)規(guī)劃所需要的各種信息；確定影響理財(cái)規(guī)劃的法律問題；判定客戶金融理財(cái)?shù)膽B(tài)度和理財(cái)水平；客戶發(fā)生的重大變化。
四、分析能力：分析客戶的目標(biāo)、需求，并對(duì)其進(jìn)行先后順序的排序；考量金融理財(cái)?shù)母鱾€(gè)組成部分的聯(lián)系；考量經(jīng)濟(jì)、政治、政策法規(guī)的影響；衡量達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的進(jìn)展情況。
五、整理規(guī)劃能力：在收集客戶信息、分析客戶信息的基礎(chǔ)之上，對(duì)于客戶的資產(chǎn)負(fù)債進(jìn)行整合，并給予客戶一整套的規(guī)劃。
六、理財(cái)規(guī)劃師的四個(gè)技能：專業(yè)責(zé)任感；實(shí)踐能力；溝通能力；認(rèn)知能力；這四個(gè)技能是一名專業(yè)理財(cái)師的基本技能。
目前理財(cái)規(guī)劃師可從事機(jī)構(gòu)有銀行、信托投資公司、保險(xiǎn)公司、證券公司，還有信用合作社、財(cái)務(wù)公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等，而且無論是哪一個(gè)金融機(jī)構(gòu)，對(duì)于專業(yè)的注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師都是非常欠缺的。那么想成為理財(cái)規(guī)劃師就要考相關(guān)的理財(cái)證書才能實(shí)現(xiàn)，考哪個(gè)證書好呢？
金程小編是這樣認(rèn)為的，相對(duì)國內(nèi)其他的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
RFP證書是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP適用人群：
RFP是資金去向，也就是資金運(yùn)用端證書，關(guān)注個(gè)人/家庭理財(cái)，適用于銀行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)員、券商理財(cái)顧問、第三方理財(cái)經(jīng)理等所有跟家庭或個(gè)人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財(cái)精英，所以學(xué)習(xí)RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場(chǎng)應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué)，工具教學(xué)，工具應(yīng)用，才能更好的將知識(shí)轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
擁有RFP資格，可從事哪方面的工作?
RFP是個(gè)人理財(cái)行業(yè)的資格認(rèn)證，金融行業(yè)及與金融相關(guān)的行業(yè)都對(duì)具有RFP認(rèn)證的個(gè)人理財(cái)師有很大的需求。具有RFP資格認(rèn)證的人員可以作為個(gè)人理財(cái)師為所在機(jī)構(gòu)的客戶提供個(gè)人理財(cái)方面的服務(wù)和咨詢。
在國內(nèi)，RFP廣泛分布于各類理財(cái)機(jī)構(gòu)。RFP可服務(wù)于銀行、保險(xiǎn)、證券，基金、債券 、外匯、期貨、黃金等業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)或公司，也可從事投資業(yè)務(wù)和投資管理公司業(yè)務(wù)，以及與律師有關(guān)的業(yè)務(wù)。
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