最近小編在統(tǒng)計(jì)RFP的學(xué)員來源時(shí)發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)學(xué)員都是來自保險(xiǎn)公司，問這些同學(xué)為什么要考RFP證書，這些同學(xué)基本上都是這樣回答小編的：做保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師有前途。今天小編來和大家嘮一嘮，做保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師為什么有前途？
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保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師是將來最有前途的職業(yè)之一，之所以這么說，是基于對(duì)于未來對(duì)這個(gè)行業(yè)的判斷。現(xiàn)在，已經(jīng)有越來越多的人加入保險(xiǎn)業(yè)，這些都在佐證我們的判斷。將來，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師將是最有發(fā)展前景、收入最高的職業(yè)之一。
保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展勢頭向好，國家層面涉及到保險(xiǎn)的文件和會(huì)議大幅增多，保險(xiǎn)成為國家重視、政府支持的重點(diǎn)行業(yè)。與此同時(shí)，保險(xiǎn)業(yè)也經(jīng)受住了來自社會(huì)的考試，向國家和人民交出了滿意的答卷。新聞聯(lián)播今年多次聚焦保險(xiǎn)業(yè)，為保險(xiǎn)行業(yè)搖旗助威，聰明的你難道還看不出：國家已經(jīng)開啟了保險(xiǎn)的大時(shí)代！
在歐美發(fā)達(dá)國家，保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師都是一個(gè)非常有含金量的職業(yè)，因?yàn)檫@個(gè)職業(yè)在家庭生活中扮演了一個(gè)不可或缺的角色。在保險(xiǎn)普及率非常高的地區(qū)，就醫(yī)、養(yǎng)老等都離不開保險(xiǎn)，人這一輩子，都得和保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師打交道，因此對(duì)保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師非常尊重，也會(huì)支付給保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師很高的報(bào)酬。
我國保險(xiǎn)也正處在著力發(fā)展的階段，隨著時(shí)代的進(jìn)步，國外的今天就是我們的明天。
想做保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師為何要考RFP證書？
相對(duì)國內(nèi)的理財(cái)證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識(shí)體系，包含財(cái)務(wù)策劃原理，投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對(duì)不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險(xiǎn)、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財(cái)師在為客戶提供理財(cái)方案時(shí)所需要的知識(shí)。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財(cái)規(guī)劃所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
RFP證書適合保險(xiǎn)從業(yè)者報(bào)考人群：保險(xiǎn)公司外勤從業(yè)者以及部分內(nèi)勤，如從事保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，保險(xiǎn)代理人、培訓(xùn)經(jīng)理、培訓(xùn)講師、組訓(xùn)崗位、主任、銷售部管理人員、營業(yè)部經(jīng)理、高級(jí)業(yè)務(wù)員等。
RFP證書是由美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財(cái)師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP培訓(xùn)課程內(nèi)容包括：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。這個(gè)課程設(shè)置是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。
學(xué)習(xí)整個(gè)課程，對(duì)于未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。像是財(cái)富傳承、法商、養(yǎng)老等知識(shí)非常好用，因?yàn)閺倪@些點(diǎn)切入會(huì)更關(guān)切到客戶的利益，跟客戶談保險(xiǎn)規(guī)劃他是沒有意識(shí)的，但是跟他聊理財(cái)規(guī)劃上的養(yǎng)老、教育、財(cái)富傳承等，你會(huì)發(fā)現(xiàn)客戶的興趣是非常強(qiáng)的。
所以，在跟客戶做方案的時(shí)候，一定得是根據(jù)客戶的需要去做方案，而不是一昧因?yàn)楫a(chǎn)品而賣產(chǎn)品。
考RFP證書，不單單是考取一個(gè)證書，而且RFP的課程是真正系統(tǒng)培養(yǎng)大家解決問題的方法，放到保險(xiǎn)營銷上就是通過各種方法幫助大家更好的營銷保險(xiǎn)，學(xué)了RFP后，就不單單是就保險(xiǎn)講保險(xiǎn)，學(xué)員可以從稅務(wù)角度、投資角度、法務(wù)角度、養(yǎng)老角度、財(cái)產(chǎn)保全角度都可以講保險(xiǎn)，可以幫助客戶以解決上述問題為出發(fā)點(diǎn)來進(jìn)行保險(xiǎn)營銷。
目前在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如美國友邦、平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
另外，這些同學(xué)們還提供了一則消息，關(guān)于他們公司的高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師的薪水，據(jù)說年薪快高達(dá)百萬，這才是刺激他們想成為理財(cái)規(guī)劃師的真正原因之一。
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