金程小編在整理平臺問題時(shí)發(fā)現(xiàn)，有許多小伙伴們在問：理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括哪些？如何成為理財(cái)規(guī)劃師？關(guān)于這兩個(gè)問題，金程小編整理了一些資料，內(nèi)容如下，歡迎小伙伴們來閱讀。
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理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿足客戶長期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。
首先來看看理財(cái)規(guī)劃師的工作內(nèi)容包括什么？
1、服務(wù)于公司VIP客戶及高價(jià)值個(gè)人客戶，為高價(jià)值個(gè)人客戶提供全方面金融理財(cái)咨詢服務(wù)；
2、收集金融市場信息資訊和客戶的相關(guān)資料，了解客戶在財(cái)務(wù)方面存在的問題以及理財(cái)方面的需求；
3、根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況作出合理的資產(chǎn)分析報(bào)告；
4、根據(jù)客戶的資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析，出具專業(yè)的理財(cái)計(jì)劃方案，推薦合適的理財(cái)產(chǎn)品組合，確保客戶財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全；
5、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險(xiǎn)等各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值；
6、協(xié)助客戶完成理財(cái)?shù)南嚓P(guān)準(zhǔn)備工作（如賬戶開立）及一系列后期服務(wù)；
7、定期與客戶聯(lián)系，報(bào)告理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，收集客戶建議與反饋，結(jié)合客戶自身情況持續(xù)更新診斷意見，維護(hù)良好的信任關(guān)系。
8、為企業(yè)、集團(tuán)、特定行業(yè)等提供團(tuán)體規(guī)劃。
其次再來看看如何成為理財(cái)規(guī)劃師？
想成為理財(cái)規(guī)劃師肯定要取得相關(guān)的理財(cái)證書，這樣才能持證上崗，那么問題來了，國內(nèi)的理財(cái)規(guī)劃師種類比較多，考哪個(gè)證書才是最適用的就是各位同學(xué)應(yīng)該考慮的問題了，
如今理財(cái)行業(yè)的從業(yè)者(包括銀行、保險(xiǎn)、投資行業(yè))，想要獲得理財(cái)?shù)?ldquo;從業(yè)證”，許多同學(xué)一般都會考慮RFP證書，因?yàn)檫@個(gè)證書同樣是國家所認(rèn)可的，而且根據(jù)目前理財(cái)行業(yè)的需求，RFP證書所包含的內(nèi)容會更加全面，無論銀行或者是其他金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)者，都適合考取來提高職場的競爭力。
RFP （Registered Financial Planners），全稱美國注冊財(cái)務(wù)策劃師，為美國注冊財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會特許制定的認(rèn)證資質(zhì)。
RFPI（Registered Financial Planners Institute），RFPI于1983年在美國成立，目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有其協(xié)會機(jī)構(gòu)。其會有組織遍布全世界包括美國、加拿大、英國、法國、德國、瑞士、澳大利亞、新西蘭、日本、新加坡、韓國、印度、馬來西亞和南非等國家及香港地區(qū)，在亞太已分布21個(gè)國家和地區(qū)。截止2021年年底全球持證人超過8萬人，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在銀行、保險(xiǎn)、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
2017年，RFP被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程，RFP學(xué)員可同步獲得全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才水平證書。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
最后說一說RFP證書的含金量：
目前在全球共有15個(gè)國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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