從事理財方向不知道RFP與CFP哪個更加適合？小編是一位從事理財工作的多年的工作者了，刷微博時看到一位貼主發(fā)的帖子：從事理財方向不知道RFP與CFP哪個更加適合？其實這個問題小編當(dāng)初也遇到過這種情況，最后小編考的是RFP證書，為什么要這么選，原因如下：
RFP證書
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
CFP證書
CFP國際金融理財師（Certified Financial Planner）認(rèn)證，由總部位于美國的非營利組織FPSB（Financial Planning Standards Board）統(tǒng)一簽發(fā)，被全球27個國家（地區(qū)）引進和認(rèn)可的國際性金融理財證書。 恪守“客戶至上”的理念，遵循“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，推行金融理財6步執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，得到全球金融服務(wù)專業(yè)人員和金融機構(gòu)的廣泛認(rèn)可。
在國內(nèi)，需要先獲得AFP證書才能參加CFP考試的培訓(xùn)和考試。
AFP是金融理財師的初級標(biāo)準(zhǔn)，由中國金融理財師標(biāo)準(zhǔn)委員會組織進行資格認(rèn)證，銀行業(yè)的理財部門比較認(rèn)可此證書，如果想做銀行的理財業(yè)務(wù)，AFP是最基礎(chǔ)的證書。AFP的培養(yǎng)目的是為了培養(yǎng)能夠正確分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶所處的生涯階段和風(fēng)險承受能力，為客戶量身定做一份合理的理財方案的金融理財師。
RFP與CFP/AFP的課程特色對比
RFP課程突出中高凈值客戶營銷，幫助學(xué)員體系化拿疆理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，度身定劍專屬于客戶的理財產(chǎn)品，真正幫助客戶實現(xiàn)財產(chǎn)和意產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。全方位規(guī)劃符合理財規(guī)劃大勢所趨。
CFP/AFP課程分析和評估客戶的財務(wù)狀況，并根據(jù)客戶的需要協(xié)助客戶進行理財。
另外，從事理財方向，追求實用實戰(zhàn)實效，這樣需要繼續(xù)教育，以及符合當(dāng)前宏觀經(jīng)濟環(huán)境，法律稅務(wù)財務(wù)等實時政策，以及對客戶的需求的分析，落地方案，還有落地產(chǎn)品的精心選擇。這樣RFP近些年來，在繼續(xù)教育和落地方面是比較到位的。
CFP是分等級的，需先考AFP,再考CFP的，所以考CFP需計算2筆費用。CFP持證人銀行業(yè)居多，考過AFP的學(xué)員反饋偏理論；RFP的實戰(zhàn)性較強，發(fā)生了很多考過AFP,CFP的持證人再考RFP的情況。
建議RFP更為合適。個人2017年考理財師證書的時候也面臨同樣的問題，進行了充分的對比，最終決定考RFP，一步到位。
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