小編剛?cè)肷鐣?huì)是選擇的職業(yè)是保險(xiǎn)代理人員，工作幾年后事業(yè)上沒有一點(diǎn)兒起色，一直處理剛夠溫飽階段，小編肯定不滿足現(xiàn)狀了，然后發(fā)奮圖強(qiáng)跟著一位同行一起報(bào)考了RFP證書，可能有小伙伴要問國(guó)內(nèi)那么多證書，為何要考RFP。今天小編就和大伙兒聊一聊：保險(xiǎn)人員考RFP理財(cái)規(guī)劃師證書的作用有哪些？
實(shí)話實(shí)說，說做保險(xiǎn)其實(shí)太表面，其實(shí)我們是向有需要財(cái)務(wù)保障的客戶服務(wù)，所以我們賣的不是保險(xiǎn)產(chǎn)品，是保障型服務(wù)。
說到這個(gè)保障，其實(shí)我原先并沒有接觸過這個(gè)行業(yè)，只是自己做過一些金融投資方面的產(chǎn)品，比如股票、基金等。進(jìn)入這個(gè)行業(yè)之后，我其實(shí)發(fā)現(xiàn)自己感興趣的這些東西在工作中其實(shí)能用的上，所以在一段時(shí)間里，我專門考了RFP，讓自己學(xué)習(xí)更多金融方面的知識(shí)，想讓自己從保險(xiǎn)人向理財(cái)規(guī)劃師轉(zhuǎn)型。
我在初次接觸RFP后，個(gè)人當(dāng)時(shí)也沒有想那么多，就是認(rèn)為能豐富我的知識(shí)，提高我的文化素養(yǎng)，拉近我跟客戶的距離，對(duì)我的展業(yè)可能會(huì)有幫助，所以我開始了RFP的學(xué)習(xí)。
RFP的課程設(shè)置有七大模塊：基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃、法商規(guī)劃、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃。
但是我看到這個(gè)課程設(shè)置就覺得這個(gè)課程是漸進(jìn)性學(xué)習(xí)，越到后面越有針對(duì)性，比如基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃從微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)入手，到財(cái)務(wù)策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計(jì)劃等，邏輯非常清晰，讓我能夠更好的入手學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)也為后面的幾門課程夯實(shí)了基礎(chǔ)。
投資策劃主要是以將金融工具為主，保險(xiǎn)和稅務(wù)這兩門則是更加具有針對(duì)性的規(guī)劃，而高級(jí)財(cái)務(wù)策劃更具實(shí)操性，不同家庭類型都提供了對(duì)應(yīng)的理財(cái)方案進(jìn)行學(xué)習(xí)，個(gè)人感覺整個(gè)課程體系特別流暢，非常務(wù)實(shí)。學(xué)習(xí)了整個(gè)課程，我覺得對(duì)于我未來服務(wù)高端客戶以及高凈值客戶會(huì)有更理性的說服力。其次，看的面更廣闊，在投資策劃中了解的更多一些，自己也嘗試著去投資。比如基金、股票等等。
什么是RFP證書？
RFP證書是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專業(yè)資格。
RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國(guó)金融人才工程委員會(huì)的證書。通過RFP考試后，可申請(qǐng)雙證，其中RFP證書可在美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會(huì)官網(wǎng)查詢。
最近和大家說一說RFP證書的含金量吧。
目前在全球共有15個(gè)國(guó)家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會(huì)機(jī)構(gòu)。自2005年引入中國(guó)大陸后，因系統(tǒng)實(shí)用的知識(shí)體系，受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時(shí)，RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球，RFP已經(jīng)成為眾多金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險(xiǎn)公司和中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國(guó)內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外，企業(yè)招聘時(shí)，將RFP作為一個(gè)衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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