有同學問小編：都是國際理財證書的RFP與RFC哪個更適用？一本證書一直存在就說明都是有其適用的地方，只是看到底適用在哪些地方而已，就像同學問的RFP證書與RFC證書一樣，端看考證人對當下事業(yè)或?qū)硎聵I(yè)的規(guī)劃，小編在這里說一說對這兩本證書一些見解吧。
RFC，中文名稱為注冊財務(wù)顧問，它是由美國國際財務(wù)顧問協(xié)會所頒發(fā)，并具有一定含金量的認證證書。美國國際財務(wù)顧問協(xié)會創(chuàng)立于1984年，從協(xié)會創(chuàng)立以來一直深受全球各國企業(yè)、人士的高度認可和贊譽，隨著報名人數(shù)的增加，目前RFC會員人數(shù)基本遍布著世界各地，包括有美國、英國、中國、加拿大、澳大利亞等40多個國家地區(qū)。對于取得RFC證書人士，其主要職責是幫助客戶個人進行合理消費、存儲、投資等方面提出合理的建議及制定可行性規(guī)劃。
RFC適合人群：
在保險行業(yè)的從業(yè)人員。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會制定的專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP適合人群：
RFP是資金去向，也就是資金運用端證書，關(guān)注個人/家庭理財，適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英，所以學習RFP，就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè)，而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來，怎么樣是通俗易懂?理論教學變?yōu)榘咐虒W，工具教學，工具應(yīng)用，才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFC和RFP證書哪個更實用?
1.含金量：RFP是目前市面上理財認證中僅有的國內(nèi)外雙認可的理財認證。獲取證書后，不僅可以在美國官網(wǎng)查詢，還可以在中國全國財經(jīng)金融人才工程查詢。在目前很多地區(qū)和很多招聘網(wǎng)站上，RFP是優(yōu)先考慮條件，RFC少很多，甚至在目前的公務(wù)員考試中，RFP亦是加分項(深圳稅務(wù)局2019年人員招聘)，是目前大家相對公認的財富管理行業(yè)實操認證。
2. 知識體系更符合未來需求：RFP對RFC知識體系有強力補充和提升的作用。RFC目前學習內(nèi)容包含了經(jīng)濟學、投資學、風險管理、稅法和財務(wù)規(guī)劃流程五個模塊，RFP則囊括了財務(wù)策劃原理(除經(jīng)濟學外，涵蓋金融學、法律、財務(wù)管理基礎(chǔ)知識)、投資策劃(投資學)、保險規(guī)劃(含風險管理)、養(yǎng)老規(guī)劃、子教規(guī)劃、稅務(wù)籌劃(除稅務(wù)法規(guī)外，還包含籌劃實務(wù))、財富管理的法律智慧、財產(chǎn)管理與遺產(chǎn)傳承規(guī)劃等，即RFP是RFC內(nèi)容的更全面更系統(tǒng)版本。
3.繼續(xù)教育更助力展業(yè)：RFP繼續(xù)教育實操可落地，可以一直免費服務(wù)會員，RFP每年8次的免費繼續(xù)教育課程，包括全球資產(chǎn)配置、高凈值客戶稅務(wù)籌劃、年金險銷售和大額保單營銷實務(wù)，RFC目前是沒有的
4.資源共享更有料：未來的保險服務(wù)，一定是基于全方位理財規(guī)劃下的保險服務(wù)。未來的金融行業(yè)，一定是有限度的混業(yè)溝通和混業(yè)經(jīng)營。不同于RFC目前的學員全部來自保險公司，RFP目前的會員涵蓋了保險、銀行、券商、三方、基金、律師、會計等，可以實現(xiàn)全金融行業(yè)互通和全金融行業(yè)資源的共享。
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