RFC理財規(guī)劃師報考費用是多少？與RFP相比哪個更貴？這是小編今天看到的兩個問題，有同樣困惑的同學如果想知道答案的話可以隨小編一起往下看看吧。
什么是RFC證書？
由美國國際認證財務顧問師協(xié)會(IARFC)推出并負責認證工作。國際注冊財務顧問師(RFC)的主要職責是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務規(guī)劃。
RFC報考費用多少?
RFC共分4個階段收費，分別是：NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000，共計41500元，數一數要四萬多啊～～～別緊張，是臺幣!折合人民幣8000多～
什么是RFP證書？
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網 http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP報考費用是多少？
（一）首次參加考試的RFP候選人，參加美國注冊財務策劃師考試的費用為：每人1000元/次。
（二）首次參加補考的RFP候選人，適用于一次免費補考的協(xié)會規(guī)定，參加美國注冊財務策劃師考試的費用為0元。
為什么RFP證書反而適合保險從業(yè)者?看考綱與業(yè)務的適配性
對保險從業(yè)者而言，證書價值不能只看 “價格”，更要看 “學完能否用在業(yè)務上”。結合 RFP 考綱內容，其 “高成本” 背后是與保險業(yè)務高度契合的知識體系，這正是 RFC 難以替代的核心優(yōu)勢：
1. RFP 考綱覆蓋保險核心業(yè)務場景，學完即能落地簽單
RFP 考綱將考試分為 “財務策劃原理” 與 “高級財務策劃” 兩大科目，其中多個模塊直接對接保險從業(yè)者的日常需求，解決 “學用脫節(jié)” 痛點：
保險保障規(guī)劃模塊：RFP 考綱明確要求掌握 “重疾險、醫(yī)療險、壽險、年金險的搭配邏輯”，并結合客戶家庭責任(房貸、子女撫養(yǎng))、資產規(guī)模設計方案。例如，針對 30 歲有 50 萬房貸的客戶，考綱案例會拆解 “如何用‘定期壽險(保額 50 萬) 重疾險(保額 30 萬)’覆蓋風險”，保險從業(yè)者可直接借鑒這套邏輯與客戶溝通，比單純推薦產品更具說服力;
退休養(yǎng)老規(guī)劃模塊：考綱詳細講解 “社保養(yǎng)老金測算 商業(yè)年金險配置” 的組合方法，比如 “客戶 50 歲，社保每月能領 3000 元，想退休后每月花 8000 元，需每年投入 6 萬年金險”，這正是保險從業(yè)者推銷年金險時的核心話術，而 RFC 課程更側重通用理財知識，對保險產品的深度結合不足;
財富管理與傳承規(guī)劃模塊：考綱包含 “保險金信托操作邏輯”，針對高凈值客戶 “資產隔離、代際傳承” 需求，教從業(yè)者設計 “終身壽險 信托” 方案，解決企業(yè)主客戶 “債務牽連家庭資產” 的擔憂 —— 這類高端保險業(yè)務場景，RFC 課程涉及較少，保險從業(yè)者難以通過 RFC 學習提升大額保單簽單能力。
2. RFP 考綱重 “實戰(zhàn)與本土適配”，避免保險從業(yè)者 “學了用不上”
不同于 RFC 課程多側重理論知識，RFP 考綱以 “國內保險業(yè)務場景” 為核心設計，確保從業(yè)者所學能直接轉化為服務能力：
稅務基礎模塊：RFP 考綱講解 “稅優(yōu)健康險、個人養(yǎng)老金的個稅抵扣規(guī)則”，比如 “客戶月薪 2 萬，買稅優(yōu)健康險每年可省 2400 元個稅”，保險從業(yè)者可利用這一知識點，向客戶強調 “買保險不僅有保障，還能省稅”，提升健康險、養(yǎng)老金險的簽單率;
理財計算基礎模塊：考綱教從業(yè)者用 “現(xiàn)值終值法” 測算客戶需求，比如 “客戶想給 10 歲孩子存 100 萬教育金，需每年投 5 萬教育金險 3 萬基金定投”，用數據說服客戶，而非靠 “情感營銷”—— 這種量化能力，是保險從業(yè)者從 “推銷型” 轉向 “專業(yè)顧問型” 的關鍵，而 RFC 課程對計算工具的講解較淺;
案例教學模塊：RFP 考綱包含大量保險場景案例，如 “二胎家庭如何配置保險 理財”“中年客戶如何通過‘重疾險 年金險’規(guī)劃未來”，從業(yè)者可直接套用案例邏輯服務同類客戶，縮短知識轉化周期。
3. RFP 國際資質背書，助力保險從業(yè)者對接高端客戶
保險行業(yè)競爭加劇，尤其是高凈值客戶，更信任 “國際認可的專業(yè)資質”。RFP 作為美國注冊財務策劃師協(xié)會特許認證，通行 100 多個國家，其資質背書對保險從業(yè)者的價值遠超 “節(jié)省費用”：
服務企業(yè)主、外籍客戶時，RFP 證書能快速建立信任，比 RFC 更具國際認可度;
保險公司高端客戶服務部、私行保險崗，優(yōu)先錄用 RFP 持證人，薪資比普通代理人高 50%-80%—— 對保險從業(yè)者而言，RFP 的 “高費用” 本質是 “職業(yè)投資”，長期職業(yè)回報遠高于短期成本。
三、保險從業(yè)者選 RFP 不選 RFC 的 3 個關鍵結論
從 “費用性價比” 看：RFP 更劃算，但考綱內容與保險業(yè)務高度適配，能直接提升簽單能力(如大額保單、高端客戶服務)，短期投入能快速通過業(yè)務增長收回;RFC 對保險業(yè)務的助力有限，可能導致 “錢花了，業(yè)務沒提升”。
從 “職業(yè)發(fā)展看”：RFP 能幫保險從業(yè)者從 “單一保險銷售” 升級為 “綜合財務顧問”，拓寬職業(yè)路徑(如轉型私行、獨立理財顧問);RFC 多側重通用理財，難以支撐保險從業(yè)者突破職業(yè)瓶頸。
從 “客戶需求看”：當前保險客戶需求已從 “單一保障” 轉向 “綜合財務規(guī)劃”，RFP 考綱覆蓋的 “養(yǎng)老、稅務、傳承” 知識，能接住客戶深層需求;RFC 難以滿足這些復雜需求，保險從業(yè)者可能錯失高端客戶。
總結：對保險從業(yè)者，RFP 值得選擇
RFP課程內容與保險業(yè)務的適配性、國際資質背書、職業(yè)提升價值，均遠超費用差異。對想服務高端客戶、提升簽單能力、突破職業(yè)天花板的保險從業(yè)者而言，RFP 不是 “消費”，而是 “能帶來回報的投資”，選擇證書的核心不是 “選便宜的”，而是 “選能幫自己賺錢的”。
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兩廂比較后是不是發(fā)現(xiàn)RFC的報考費用更貴一些呢，其實同學們可能不知道RFP證書不僅報考費用便宜，而且含金量也是非常高的喲，在全球，RFP已經成為眾多金融機構人才培養(yǎng)的重要標準。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農業(yè)銀行、交通銀行、建設銀行等國內大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓的標準。另外，企業(yè)招聘時，將RFP作為一個衡量要素，比如平安人壽、東亞銀行、浦發(fā)銀行等。
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