有樓主問一個真正的理財規(guī)劃師需要有什么樣的能力？小編是一位從事多年理財工作的人，根據(jù)小編這些年的工作經(jīng)驗(yàn)來看，想要成為真正的理財師，至少具有以下幾點(diǎn)才算是有實(shí)力的理財規(guī)劃師，感興趣的同學(xué)一起來看看吧。
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1.需要良好的道德操守
客戶想要做理財規(guī)劃，那么需要把自己的真實(shí)想法，還有家里的所有情況都告訴給理財師。理財師要為客戶保守秘密，不能利用客戶對自己的信任為自己謀取利益。所以一位理財師，需要有良好的道德操守，不能去坑客戶，不能做損害客戶利益的事情。在利益面前，要經(jīng)得住誘惑。很多的金融從業(yè)者，只是關(guān)注自己的業(yè)績考核，不管客戶的需求，把一些不適合客戶的產(chǎn)品，推薦給客戶。
2.專業(yè)的能力，豐富的經(jīng)驗(yàn)
想要成為理財師，專業(yè)能力是必須要有的。最基礎(chǔ)的就是考取對應(yīng)的證書，比如理財規(guī)劃師、金融理財師、證券、基金、保險等行業(yè)的證書。當(dāng)然，不是說你考了這些證書，就是理財師了。這些證書只是一個基礎(chǔ)，我看到很多人考了各種證書，結(jié)果自己的理財都做不好。成為理財師的關(guān)鍵，在于運(yùn)用和實(shí)操。一名優(yōu)秀的理財師，需要有著豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，至少經(jīng)歷過一波完整的牛熊周期（這個時間，最少3年，正常7年左右）。這需要理財師真刀實(shí)槍的，進(jìn)入到金融市場里面去摸爬滾打，才能真正的獲得。
3.不斷學(xué)習(xí)保持進(jìn)步的能力
理財投資市場變幻莫測，作為理財師還需要不斷學(xué)習(xí)新的知識，讓自己跟上時代的變化。并且這不是一天兩天的事情，需要我們成為一名終身學(xué)習(xí)者。但是要做到這一點(diǎn)，其實(shí)并不容易，很多人都容易懈怠。不信大家可以問問自己，有多久沒有看書了？有多久沒有在專業(yè)上提升了。很多人在大學(xué)畢業(yè)之后，就停止了學(xué)習(xí)了。持續(xù)一段時間的學(xué)習(xí)還比較容易，難得的是持續(xù)的學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)的過程當(dāng)中，發(fā)現(xiàn)很多人做著做著就放棄了，或者一直在原地踏步。
4.一定的宣傳和營銷能力
現(xiàn)在是互聯(lián)網(wǎng)時代，我們需要借助互聯(lián)網(wǎng)，去把自己觀點(diǎn)更加廣泛的傳播出去。這需要理財師有一定的營銷能力，要懂得運(yùn)用各種平臺和網(wǎng)站。
知道了理財規(guī)劃師應(yīng)該有的能力后，那么如何擁有這些能力呢？小編當(dāng)時是跟隨著大潮去考了RFP理財規(guī)劃師證書，然后成就了現(xiàn)在的自己，小編帶大家去認(rèn)識一下RFP證書吧。
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會制定的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師(RFP)是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
目前RFP證書開始實(shí)施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
相對國內(nèi)的理財證書，RFP更注重理論在現(xiàn)實(shí)中的應(yīng)用，更加實(shí)務(wù)化。RFP擁有一套完善的知識體系，包含財務(wù)策劃原理，投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃七大模塊及由此延伸出來的針對不同行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)落地課程，內(nèi)容涵蓋產(chǎn)品、法律、稅務(wù)、投資、保險、遺產(chǎn)策劃等方面，全面涵蓋專業(yè)理財師在為客戶提供理財方案時所需要的知識。學(xué)習(xí)之后，能夠幫助學(xué)員體系化掌握理財規(guī)劃所涉及的各個環(huán)節(jié)，并能根據(jù)不同客戶群體的需要，量身定制專屬于客戶的產(chǎn)品，真正幫助客戶實(shí)現(xiàn)財產(chǎn)“保值、增值、保全”的功能。
目前RFP資格證書在美國、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國大陸、香港、臺灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來西亞、韓國、印度及越南等二十幾個國家和地區(qū)獲 得廣泛認(rèn)可。
到目前為止，全世界獲得RFP資格的人數(shù)超過八萬人;在中國地區(qū)，RFP會員也已達(dá)到13000多人。經(jīng)過近三十年的發(fā)展，RFP成為當(dāng)今全球財務(wù)策劃行業(yè)中較負(fù)盛名的專業(yè)資格之一。
》》》點(diǎn)擊了解RFP 持證人是如何往保險業(yè)發(fā)展的
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