想成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師該如何做？對于理財規(guī)劃師來說，優(yōu)不優(yōu)秀取決于自己的能力水平和認知高度，而認知水平的高度是通過努力到了一定的程度，機遇才是命運的轉(zhuǎn)折點，想成為一個優(yōu)秀的理財規(guī)劃師，首先你得學會改變自己，才能適應這錯綜復雜的理財市場，如何改變自己呢？
一、精進專業(yè)水平
周末在刷知乎碰到這樣一個問題：轉(zhuǎn)型做理財師會遇到哪些困惑?
我相信這是很多理財規(guī)劃師或者想要轉(zhuǎn)型理財師的人所追求的理想畫面，目前大多數(shù)理財師是以最終售出產(chǎn)品為導向，但顯然不是…
社會和經(jīng)濟的發(fā)展和進步，金融領(lǐng)域也會趨于成熟，就像我們都需要法律顧問、家庭醫(yī)生一樣，也會需要專業(yè)的理財規(guī)劃師!
不但可以為客戶及家庭提供合適的財務規(guī)劃配置，也會不定期的根據(jù)客戶家庭狀況和市場狀況對財務制度進行調(diào)整，當然也可以為客戶提供產(chǎn)品，但是讓客戶買產(chǎn)品絕對不是核心目的，核心目的應該是為客戶打造安全穩(wěn)健持久的財務配置方案。
二、個人品牌形象
比如你的客戶對你的第一印象，穿著打扮、言談舉止、專業(yè)水平，以及對人對事的親和力。
個人品牌是一個人無法復制的優(yōu)勢，擁有非凡的個人品牌，將會極大提升個人的競爭能力， 成為自己在市場中競爭的取勝之道。如果你想在越來越激烈的競爭中取勝，你就應該從現(xiàn)在開始，把自己當作一個品牌去經(jīng)營。
未來的市場，理財規(guī)劃師應該有意識站在更高的位置上看整個財富配置規(guī)劃，去理解資產(chǎn)的風險管理，只有這樣才能夠認清自己的定位，也能夠逐步培養(yǎng)能力去為客戶提供更多全方面的建議。
三、RFP證書
理財行業(yè)已經(jīng)告別“野蠻生長”時代，個人財富爆發(fā)式增長，財富目標從單一追求財富積累到綜合規(guī)劃財富保護與財富傳承。
大市場環(huán)境下要做的是告別產(chǎn)品推銷模式，提升“全生涯理財規(guī)劃”的能力，它可以綜合所有理財知識，規(guī)劃、投資、保險、傳承法律等全方位能力串聯(lián)在一起，這是其他專業(yè)人士所無法替代的，這才是理財規(guī)劃師真正的價值所在。而RFP的課程體系能符合理財師的需求。
RFP證書是由美國注冊財務策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng) http://www.pftcn.org/f/ 查詢。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，理財類證書和課程，主要是兩點，一點是證書本身，第二點是證書衍生出來的價值。從學習后延伸出來的學習機會和提升機會來看，RFP更落地，更務實。
七大課程體系系統(tǒng)學習：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
RFP課程設置優(yōu)勢
專業(yè)的人做專業(yè)的事
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP的課程設置有七大模塊：財務策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。這個課程設置是漸進性學習，越到后面越有針對性，比如基礎(chǔ)財務策劃從微觀經(jīng)濟學入手，到財務策劃法律基礎(chǔ)，再到人生規(guī)劃、家庭與企業(yè)、居住規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、退休計劃等，邏輯非常清晰，能夠更好的入手學習，這樣的學習也為后面的幾門課程夯實了基礎(chǔ)。投資策劃主要是以將金融工具為主，保險和稅務這兩門則是更加具有針對性的規(guī)劃，而高級財務策劃更具實操性，不同家庭類型都提供了對應的理財方案進行學習，整個課程體系特別流暢，非常務實。
以上就是【想成為一名優(yōu)秀的理財規(guī)劃師該如何做？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網(wǎng)校針對2023年RFP考試推出全方位培訓班級，適合各個基礎(chǔ)的同學，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
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