怎么做保險(xiǎn)客戶(hù)銷(xiāo)售經(jīng)理?RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師給你答案!
現(xiàn)如今在壽險(xiǎn)行業(yè)的轉(zhuǎn)型期，保險(xiǎn)代理人急需提升自己的專(zhuān)業(yè)能力和個(gè)人品牌。險(xiǎn)企內(nèi)部的培訓(xùn)已經(jīng)難以滿(mǎn)足需求。許多保險(xiǎn)代理人都通過(guò)RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師培訓(xùn)，提升自身的專(zhuān)業(yè)能力，成功贏得了高凈值客戶(hù)們的信任。
關(guān)于高凈值客戶(hù)的需求邏輯，專(zhuān)家認(rèn)為分為底層邏輯和頂層邏輯
底層邏輯
中國(guó)私人財(cái)富快速增長(zhǎng)且正處于第一代向第二代傳承的過(guò)程中，最緊迫的需求是“頂層設(shè)計(jì)”，這是中國(guó)財(cái)務(wù)管理的核心功能。“財(cái)富傳承”、“安全保障”是超高凈值家族對(duì)于財(cái)務(wù)管理的重要目標(biāo)。財(cái)務(wù)管理在幫助企業(yè)家管理家族事業(yè)和財(cái)富上起到了不可或缺的作用。
頂層邏輯
自2020年以來(lái)，中國(guó)陸續(xù)公布包括共同富裕在內(nèi)的多個(gè)頂層發(fā)展戰(zhàn)略，毫無(wú)疑問(wèn)，家族財(cái)富的創(chuàng)造是得益于時(shí)代的紅利和宏觀經(jīng)濟(jì)政策，家族財(cái)富亦是社會(huì)財(cái)富，進(jìn)而需要專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的管理，幫助財(cái)富家族正向回饋社會(huì)，共同推動(dòng)和營(yíng)造人民幸福美好生活。在此背景下，主流機(jī)構(gòu)紛紛進(jìn)入家族財(cái)財(cái)管理市場(chǎng)，中國(guó)式財(cái)務(wù)管理是踐行共同富裕目標(biāo)的重要參與者和專(zhuān)業(yè)服務(wù)提供者。
因此，RFP理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)是保險(xiǎn)客戶(hù)銷(xiāo)售經(jīng)理走向高凈值人群的必經(jīng)之路。
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)從業(yè)者所需要的大額保單專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專(zhuān)業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷(xiāo)邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
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什么是RFP證書(shū)?
RFP (Registered Financial Planner)，全稱(chēng)美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過(guò)8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師(RFP)是投資理財(cái)管理行業(yè)專(zhuān)業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書(shū)意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶(hù)族群的需要，量身定制專(zhuān)屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶(hù)財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP證書(shū)價(jià)值
1)滿(mǎn)足理財(cái)師專(zhuān)業(yè)能力提升的國(guó)際理財(cái)實(shí)操認(rèn)證
2)一試兩證:國(guó)內(nèi)外認(rèn)可的高端理財(cái)規(guī)劃專(zhuān)業(yè)人才證書(shū)
3)系統(tǒng)知識(shí):掌握綜合理財(cái)規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專(zhuān)業(yè)
4)落地實(shí)操:專(zhuān)業(yè)落地實(shí)戰(zhàn)，以證書(shū)為基礎(chǔ)，以業(yè)績(jī)產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn),助力開(kāi)拓高及圈層的突破
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RFP課程設(shè)置優(yōu)勢(shì)
RFP是提供幫助個(gè)人/家庭實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的解決方案的，而客戶(hù)的理財(cái)方案大類(lèi)來(lái)分無(wú)非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險(xiǎn)規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專(zhuān)項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專(zhuān)項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿(mǎn)足客戶(hù)理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專(zhuān)業(yè)的內(nèi)容。
RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財(cái)務(wù)策劃原理、投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃
RFP繼續(xù)教育內(nèi)容
落地實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)-融匯貫通，落實(shí)工作
金融行業(yè)在職大咖結(jié)合自身工作經(jīng)驗(yàn)，落實(shí)RFP所學(xué)知識(shí)至實(shí)際工作中，助力個(gè)人及團(tuán)隊(duì)產(chǎn)能提升
RFP訓(xùn)后落地課程
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專(zhuān)業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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