對理財行業(yè)有了解的寶子們應(yīng)該聽過RFP證書或CHFP證書，這兩本證書比較類似，這時有人問了，想做理財規(guī)劃師的考RFP證書好還是考CHFP證書好？小編這就來為大家分析分析。
CHFP證書
理財規(guī)劃師國家職業(yè)資格認(rèn)證(ChFP)之前曾是由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，是唯一一個由政府權(quán)威機構(gòu)頒發(fā)的理財規(guī)劃師證書。證書采用全國統(tǒng)一編號，可登錄國家人力資源和社會保障部官方網(wǎng)站――國家職業(yè)資格工作網(wǎng)查詢真?zhèn)?。這也正是很多人對chfp這個證書非常了解的原因。
但是、人社部在2018年4月最新通知，通知顯示2018年5月19日舉行CHFP理財規(guī)劃師最后一次補考(即2017年沒有通過考生的補考)，2018年開始CHFP不再是國家認(rèn)證的考試，獲得的是“執(zhí)業(yè)資格”，而非職業(yè)資格，蓋章的機構(gòu)不是國家人力資源與社會保障部。
隨著中國理財市場的升溫，CHFP理財規(guī)劃師證書的含金量逐漸變低，RFP理財規(guī)劃師證也就浮出水面。
RFP證書
RFP證書是由美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會(RFPI)于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專業(yè)的國際理財師專業(yè)資格。RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。
目前RFP證書開始實施一試三證，一是RFP證書，一是全國金融人才工程委員會的證書。通過RFP考試后，可申請雙證，其中RFP證書可在美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會官網(wǎng)查詢，專業(yè)人才水平證書則可在量化專業(yè)委員會官網(wǎng)查詢。
通過RFP可以學(xué)到什么?
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃，涵蓋比較全面，且投產(chǎn)比較高，因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操，要學(xué)習(xí)的內(nèi)容是基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。
RFP培訓(xùn)課程：財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃。
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念;投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
考RFP證書后可獲得：
除此之外，RFP證書的含金量是比較高的，對于金融領(lǐng)域?qū)I(yè)人士而言，考取RFP證書，相當(dāng)于拿到金融領(lǐng)域通行證。提升了自我價值的同時，也給個人帶來更加廣闊的職業(yè)發(fā)展前景。體現(xiàn)在就業(yè)選擇多。
就國內(nèi)金融界的結(jié)構(gòu)而言，銀行占據(jù)金融資產(chǎn)的很大比例，隨著發(fā)展，銀行越來越重視個人金融業(yè)務(wù)，金融市場漸漸開放，競爭激烈的情況下，RFP證書能夠助你從中脫穎而出。并且，很多銀行業(yè)也將“獲得RFP證書者”作為優(yōu)先錄用條件。其次可以選擇保險公司的相應(yīng)職位。因為學(xué)習(xí)RFP課程，能夠獲得一個較為豐富的理財知識，也能學(xué)到更先進的理念，增加了個人核心競爭力。
以上就是【理財規(guī)劃師考RFP證書好還是考CHFP證書好？】的全部解答，大家如果想在今年拿到RFP證書，建議早做打算，2023年的RFP考試正在火熱報名中，金程網(wǎng)校針對2023年RFP考試推出全方位培訓(xùn)班級，適合各個基礎(chǔ)的同學(xué)，歡迎大家點擊紅色鏈接咨詢。
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