如何做好保險(xiǎn)，這是許多從業(yè)者經(jīng)常問(wèn)到也是自己不斷去探索的一個(gè)問(wèn)題，小編特地邀請(qǐng)了一個(gè)從業(yè)5年做到“不卑不亢賣保險(xiǎn)”的保險(xiǎn)銷售，今天跟大家聊聊對(duì)“專業(yè)性”的樸素理解，也給同行者一些啟發(fā)。
如何做到專業(yè)，我認(rèn)為有以下幾點(diǎn)：
1.懂產(chǎn)品，但不驕傲
任何一個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品，給我5分鐘，都能把產(chǎn)品拆解的清清楚楚，這是我的“基本功”，但是我并不覺(jué)得自己在客戶面前該有專業(yè)優(yōu)越感，我更應(yīng)該是一個(gè)陪伴者和把關(guān)者，于是總是慢慢的說(shuō)給客戶聽(tīng)。
2.敬業(yè)精神
看似簡(jiǎn)單的一個(gè)對(duì)比表出來(lái)，這背后我一定翻過(guò)了幾十上百家產(chǎn)品庫(kù)，包括投保地域的選擇、年齡的限制、客戶的家庭結(jié)構(gòu)、需要避開(kāi)的麻煩，從來(lái)不會(huì)簡(jiǎn)單的扔一個(gè)產(chǎn)品給客戶。
3.好好跟客戶聊天
我也算感情充沛兼具理性的性格，但每次還是會(huì)刻意提醒自己的身份、工作狀態(tài)，專心聽(tīng)客戶講，適度發(fā)散不過(guò)分，講到重難點(diǎn)問(wèn)題時(shí)，控制語(yǔ)速。
4.信守承諾
當(dāng)我跟客戶說(shuō)大約2-3天出方案，我一定會(huì)2天內(nèi)做好，絕不延期，如果是臨時(shí)在處理緊急的事情，我一定跟客戶解釋清楚原因和確定準(zhǔn)確的回復(fù)時(shí)間。
5.敢于說(shuō)出真相
無(wú)數(shù)業(yè)務(wù)員跟客戶講“增額壽險(xiǎn)復(fù)利3.5%存上就有”但我會(huì)大膽的告訴客戶，其實(shí)前面幾年并沒(méi)有，甚至還沒(méi)回本，但這背后的設(shè)計(jì)原理我也會(huì)剖析，客戶每每聽(tīng)到這里都說(shuō)，你是第一個(gè)這么跟我說(shuō)真話的保險(xiǎn)銷售人。
6.客戶的事情用心記
雖然這幾年記憶力有所下降，我依然把最大的記憶空間給了客戶，包括幫客戶找證件、提醒客戶重要的節(jié)點(diǎn)等等。
7.敢于向客戶提意見(jiàn)
無(wú)論客戶年齡大小，我都會(huì)真誠(chéng)的表達(dá)方案如此選的好處，有時(shí)會(huì)推客戶一把，如果客戶最終下單說(shuō)明這份關(guān)心她收到了。比起賣出保單，我更希望交到高品質(zhì)的朋友。
8.理賠時(shí)賣力的為客戶爭(zhēng)取最大利益
之前有客戶查出先天性疾病，但我也沒(méi)有就此說(shuō)不能理賠就不管了，而是積極跟保司溝通事情的來(lái)龍去脈，最終退還了這些年的保費(fèi)，以及保留住幾張保單的有效性。
9.提前做事，把最麻煩的留給自己
保險(xiǎn)是學(xué)不完的，我當(dāng)然也有不懂的地方，但我一定會(huì)在客戶問(wèn)到之前把90%細(xì)節(jié)都學(xué)習(xí)清楚，如果再有臨時(shí)問(wèn)到我沒(méi)關(guān)注過(guò)的，我也會(huì)認(rèn)真的回復(fù)客戶給我多長(zhǎng)時(shí)間去理清楚再反饋。投保中、理賠中，總有各種資料問(wèn)題、系統(tǒng)問(wèn)題，我從來(lái)都是自己花費(fèi)大量精力去搞定，幾乎不麻煩客戶，客戶總說(shuō)找我辦事很省心。
最后，感恩天使客戶們，她們同樣以真心待我，事事有回應(yīng)，句句不虛言，因此才成就了我從業(yè)不足5年做到全行業(yè)的頂級(jí)水平并持續(xù)向上發(fā)展。想學(xué)習(xí)做保險(xiǎn)的朋友，歡迎交流。
從上面的分析我們可以看出保險(xiǎn)人員提升保險(xiǎn)銷售能力，首先主要的還是需要提升自己的知識(shí)水平和銷售技能的提升。那保險(xiǎn)人員應(yīng)該怎么提升知識(shí)水平呢?
RFP課程幫助保險(xiǎn)的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識(shí)體系，升級(jí)格局思路，系統(tǒng)教授保險(xiǎn)。
從業(yè)者需要的專業(yè)技能，樹(shù)立個(gè)人品牌，培養(yǎng)從業(yè)者針對(duì)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品，輸出精準(zhǔn)的拓客思維及營(yíng)銷邏輯，借鑒性強(qiáng)，學(xué)完即可用，壽險(xiǎn)從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財(cái)富管理從業(yè)者都適用。
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RFP里面有七大課程體系，財(cái)務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財(cái)概念;投資策劃、保險(xiǎn)及退休策劃、稅務(wù)及財(cái)產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財(cái)規(guī)劃，則是分別解決專項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)，而財(cái)務(wù)策劃實(shí)戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項(xiàng)規(guī)劃進(jìn)行系統(tǒng)整合，因?yàn)榧彝サ睦碡?cái)目標(biāo)一般不止一個(gè)，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計(jì)的邏輯正好是滿足客戶理財(cái)目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師，為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的財(cái)富管理領(lǐng)域的專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過(guò)8萬(wàn)，中國(guó)大陸持證人數(shù)超過(guò)4萬(wàn)人，會(huì)員分布在保險(xiǎn)、銀行、券商、信托、基金、財(cái)富管理等金融機(jī)構(gòu)。
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）是投資理財(cái)管理行業(yè)專業(yè)認(rèn)證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財(cái)規(guī)劃過(guò)程中所涉及的各個(gè)環(huán)節(jié)，從而能夠針對(duì)不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財(cái)規(guī)劃，真正實(shí)現(xiàn)幫助客戶財(cái)富“保值、增值”的功能。
RFP含金量介紹
1、RFP認(rèn)證：國(guó)內(nèi)外雙證的高端理財(cái)證書；RFP隸屬于1983年成立的美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)RFPI的國(guó)際認(rèn)證，全球統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)化管理;2017年，RFP被納入全國(guó)財(cái)經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程
2、專業(yè)課程體系：中高凈值客戶理財(cái)顧問(wèn)規(guī)劃利器；RFP課程既涵蓋投資者關(guān)注的投資、增值、保值、子教等內(nèi)容，同時(shí)涵蓋高凈值客戶的宏觀、法律、稅務(wù)、遺產(chǎn)、子教、養(yǎng)老等內(nèi)容
3、實(shí)務(wù)落地操作:專業(yè)背書高效展業(yè)的有效憑證；RFP內(nèi)容由前線實(shí)戰(zhàn)大咖親身講授，聊現(xiàn)狀、解案例、練實(shí)操，科學(xué)的培訓(xùn)體系成為越來(lái)越多的國(guó)內(nèi)銀行、保險(xiǎn)、第三方財(cái)富公司等金融機(jī)構(gòu)人才培養(yǎng)的選擇
4、繼續(xù)教育：持續(xù)增值提升與優(yōu)質(zhì)資源圈層突破；RFP培訓(xùn)更注重學(xué)員的持續(xù)教育，訓(xùn)后落地實(shí)務(wù)課程、金融行業(yè)精英工作經(jīng)驗(yàn)分享沙龍等，更多增值的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)
RFP理財(cái)認(rèn)證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識(shí)體系的同時(shí)，通過(guò)落地實(shí)操課程的實(shí)操應(yīng)用，使你厚實(shí)專業(yè)能力，塑造個(gè)人品牌。RFP很適合保險(xiǎn)人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來(lái)的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)和提升機(jī)會(huì)來(lái)看，RFP更落地，更務(wù)實(shí)。
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