如何成為家庭財富風(fēng)險管理師？學(xué)習(xí)RFP理財規(guī)劃師培訓(xùn)有什么幫助！
根據(jù)2022年相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，家庭投資行為與市場行情息息相關(guān)，家庭對各類資產(chǎn)的配置意愿隨著外部環(huán)境的變化而變化。當(dāng)不確定性因素增加時，家庭對股票/基金類資產(chǎn)的配置意愿指數(shù)明顯低于保險類資產(chǎn)。
由于 2022 年受到多重超預(yù)期因素影響，家庭的風(fēng)險意識以及避險意愿相對較高，更青睞于保險年金產(chǎn)品。家庭風(fēng)險規(guī)劃主要的有一下幾個方面：首先是健康風(fēng)險，尤其是家庭經(jīng)濟支柱的健康風(fēng)險尤為重要。一旦發(fā)生健康風(fēng)險，不但會有較為繁重的醫(yī)療費用，還將面臨一段時間時間的收入暫停；其次是財務(wù)風(fēng)險，在家庭財務(wù)中無論是應(yīng)急金還是投資類的財務(wù)規(guī)劃都需要做合理的配置，避免現(xiàn)金流的斷失，影響家庭正常生活。最后的就是財產(chǎn)風(fēng)險，無論是什么樣的財產(chǎn)都需要提前預(yù)防未然，尤其是家庭財產(chǎn)傳承等剛性需求問題。
面對家庭風(fēng)險中可能存在的問題，更多的家庭需要家庭財富風(fēng)險管理師協(xié)助完成家庭財富規(guī)劃，通過學(xué)習(xí)RFP理財規(guī)劃師培訓(xùn)可以更加專業(yè)協(xié)助完成家庭的財富風(fēng)險規(guī)劃。
RFP課程幫助保險的伙伴們搭建系統(tǒng)的知識體系，升級格局思路，系統(tǒng)教授保險從業(yè)者所需要的大額保單專業(yè)實務(wù)能力及資產(chǎn)配置能力，真正賦能廣大從業(yè)者的專業(yè)技能，樹立個人品牌。培養(yǎng)從業(yè)者針對不同保險產(chǎn)品，輸出精 準的拓客思維及營銷邏輯，借鑒性強，學(xué)完即可用，壽險從業(yè)者、銀保從業(yè)者、三方財富管理從業(yè)者都適用。
什么是RFP證書？
RFP (Registered Financial Planner)，全稱美國注冊財務(wù)策劃師，為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的財富管理領(lǐng)域的專業(yè)認證資質(zhì)。截止2021年年底，全球持證人超過8萬，中國大陸持證人數(shù)超過4萬人，會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
美國注冊財務(wù)策劃師（RFP）是投資理財管理行業(yè)專業(yè)認證之一。取得該證書意味著學(xué)員可以體系化掌握理財規(guī)劃過程中所涉及的各個環(huán)節(jié)，從而能夠針對不同客戶族群的需要，量身定制專屬化理財規(guī)劃，真正實現(xiàn)幫助客戶財富“保值、增值”的功能。
RFP證書價值
1)滿足理財師專業(yè)能力提升的國際理財實操認證
2)一試兩證:國內(nèi)外認可的高端理財規(guī)劃專業(yè)人才證書
3)系統(tǒng)知識:掌握綜合理財規(guī)劃內(nèi)容，提升談資，彰顯專業(yè)
4)落地實操:專業(yè)落地實戰(zhàn)，以證書為基礎(chǔ)，以業(yè)績產(chǎn)生為目標(biāo)
5)繼續(xù)教育:業(yè)內(nèi)大咖傳授可復(fù)制成功營銷經(jīng)驗,助力開拓高及圈層的突破
RFP課程設(shè)置優(yōu)勢
RFP是提供幫助個人/家庭實現(xiàn)理財目標(biāo)的解決方案的，而客戶的理財方案大類來分無非是：資產(chǎn)增值、子女教育、退休養(yǎng)老、保險規(guī)劃、資產(chǎn)傳承、資產(chǎn)保全、稅務(wù)籌劃等內(nèi)容，而RFP的課程設(shè)置完全以此為基礎(chǔ)。
RFP里面有七大課程體系，財務(wù)策劃原理，是幫助大家掌握基礎(chǔ)的理財概念；投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃，則是分別解決專項理財目標(biāo)，而財務(wù)策劃實戰(zhàn)操作指引，則是將所有上述專項規(guī)劃進行系統(tǒng)整合，因為家庭的理財目標(biāo)一般不止一個，需要系統(tǒng)掌握。所以，RFP課程設(shè)計的邏輯正好是滿足客戶理財目標(biāo)的邏輯，是非常系統(tǒng)且專業(yè)的內(nèi)容。
RFP七大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
財務(wù)策劃原理、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及財產(chǎn)籌劃、子女教育及住房規(guī)劃、法律智慧、企業(yè)理財規(guī)劃
RFP考試科目
科目一：財務(wù)策劃原理，科目二：高 級財務(wù)策劃
RFP考試范圍
以 RFPI 大中華管理中心發(fā)布的《美國注冊財務(wù)策劃師 RFP 考試大綱》為準。
RFP理財認證課程，在為你搭建各金融領(lǐng)域知識體系的同時，通過落地實操課程的實操應(yīng)用，使你厚實專業(yè)能力，塑造個人品牌。RFP很適合保險人員學(xué)習(xí)，從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看，RFP更落地，更務(wù)實。
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